Круглый стол, посвященный различным инструментам финансирования МСП состоялся 26 ноября в Торгово-промышленной палате РФ в рамках Всероссийской конференции «Лизинг зовет!». В заседании приняли участие представители банков, лизинговых, факторинговых компаний, МФО и частных инвесторов, предприниматели, которые обсудили широкий спектр продуктов для финансирования МСП на разных стадиях развития бизнеса. Среди тем, поднятых в дискуссии, были прогнозы по действиям регулятора в части финансирования малого бизнеса, альтернативные возможности в условиях высокого «ключа», программы и продукты инфраструктуры поддержки, инвестиционные предложения фаундеров проектов и ожидания частных инвесторов.
Генеральный директор аналитического агентства «БизнесДром», председатель Комитета по финансовым рынкам Опоры России Павел Самиев представил краткий обзор ситуации и ключевые цифры и тренды на рынке кредитования МСП. На 01.10.2024 объем портфеля кредитов МСП в РФ составил 14,1 трлн руб., высокий «ключ» оказывает тормозящее действие на рынок кредитов МСП, выдача новых кредитов существенно замедлилась, заметно выросла просрочка в сегменте ИП.
О возможностях гарантийной поддержки и результативности этой программы доложил Антон Купринов. Он подчеркнул: «Практически половину поручительств Фонд выдает по быстрым «поточным» процедурам, в «фокусе» работы приоритетные для столицы отрасли. Прорывным решением для кредитования МСП с высокой долей интеллектуальной собственности стала московская программа кредитования для участников инновационного кластера под залог прав интеллектуальной собственности, где поручительство Фонда достигает 95% от суммы кредита, то есть Фонд закрывает практически весь риск по таким кредитам. Этим опытом охотно интересуются другие регионы».
О лизинге для МСП рассказал заместитель генерального директора ООО «Балтийский лизинг» Андрей Костин, который сообщил, что доля МСП составляет от 35–40% в портфеле крупных лизинговых компаний, до 90% – розничных. Доля МСП в портфеле «Балтийского лизинга» – 85%, число новых договоров – 22 293. Основными драйверами роста лизинга в сегменте МСБ, по его мнению, будут легкая коммерческая техника, спецтехника и оборудование.
Президент ежегодного Форума инвесторов InvestCommunity Сергей Ореханов представил формулы успеха частных инвестиций для малого и среднего бизнеса, презентовал возможности для фаундеров проектов по привлечению капитала через нетворкинг, инвестиционные клубы и сообщество инвесторов РФ Investment Partners.
Региональный опыт микрофинансирования для МСП представила Ольга Травникова, генеральный директор АО «Микрофинансовая компания Пермского края», в действующем портфеле организации займы на сумму 1,25 млрд рублей. Компания для региональных МСП из сфер производства, сельского хозяйства, гостиничного и туристического бизнесов предлагает займы по льготным ставкам.
Андрей Соколов, управляющий директор «СберФакторинг» подчеркнул, что рынок факторинга демонстрирует самые высокие темпы роста за последние годы, мы видим высокий спрос клиентов на факторинг, не смотря на высокую процентную ставку. За 2 года: рынок вырос в 2,28 раза, за год в 1,5 раза и потенциал его роста не исчерпан. Факторинг дает бизнесу широкие возможности конверсии дебиторской задолженности в оборотное финансирование, успешно применим в различных отраслях, обладает рядом преимуществ в сравнении с традиционными финансовыми инструментами.
Участники круглого стола согласились, что высокие ставки и в 2025 году будут оказывать охлаждающее действие на кредитование МСП, банки сосредоточатся на удержании действующих клиентов, роль альтернативного финансирования усилится, финансовые организации при работе с сегментом МСП продолжат совершенствовать скоринговые процедуры, расширять применение предодобренных продуктов, упрощать сбор и верификацию документов.