Ключевые результаты:

●     200 типовых форм банка превратили в 19 вариативных шаблонов, каждый из которых закрывает десятки задач.

●     Ускорили цикл сделки в 4 раза.

●     Сотрудники банка уже создали более 15 000 документов в конструкторе.

Чтобы ускорить обработку заявок на кредиты и выдачу денег, в Россельхозбанке приняли решение оптимизировать темпы подготовки документов с помощью автоматизированного решения. Результат — документы готовятся в 4 раза быстрее, кредиты выдаются чаще, прибыль банка растет.

Россельхозбанк — один из системно значимых банков России с клиентской базой в 10 млн человек. Среди них 55 тыс. владельцев фермерских хозяйств, чей бизнес гармонично развивается в том числе с помощью кредитных средств. На рынке кредитования малых фермерских хозяйств доля Россельхозбанка составляет 70%.

Для банка критически важно сохранять лидирующие позиции на этом рынке, поэтому было необходимо автоматизировать подготовку кредитно-обеспечительных документов. Для этого банк обратился в Doczilla за интеграцией конструктора документов. Этот софт забирает на себя рутину и помогает менеджерам закрывать больше сделок.

Узнайте, как конструктор может работать в вашей компании! Закажите демонстрацию решения и получите неделю бесплатного доступа.

Какие задачи стояли перед командой Doczilla

Ускорить подготовку документов. Перед выдачей кредита менеджер работал с одним из 200 шаблонов кредитно-обеспечительной документации: заполнял его вручную, согласовывал и отправлял клиенту на подпись. Весь процесс занимал несколько часов, за это время клиенты успевали получить предложение от другого банка или просто не дожидались окончания процедуры.

Исключить монотонную работу. Менеджерам банка приходилось из раза в раз выполнять однотипные действия: полностью прочитать документ, проверить корректность заполнения данных, а также вычитать на ошибки и опечатки. Большая часть времени уходила на действия, которые можно автоматизировать.

Снизить влияние человеческого фактора. Стажеры или начинающие специалисты могли по неопытности допустить смысловые ошибки: добавить в документ несогласованные формулировки или, наоборот, удалить некоторую существенную информацию. Поэтому за менеджерами приходилось перепроверять, а на это тратилось дорогостоящее время квалифицированных юристов.

Оптимизировать хранение документов. Шаблоны, которыми пользовались менеджеры, хаотично хранились на локальных компьютерах. Общего диска не было, поэтому, если шаблон менялся, нужно было запрашивать новую версию у коллег и обновлять файл вручную.

Как команда Doczilla решила эти задачи

Для подобных задач в Doczilla есть готовое автоматизированное решение — конструктор документов Doczilla Pro, который мы внедрили в защищенный контур Россельхозбанка. Однако в связи с особыми требованиями к софту конструктор пришлось дорабатывать. Что сделали:

●     миграцию данных, чтобы загружать в документ несколько переменных за один раз;

●     колонтитулы с возможностью их разметки, чтобы в них можно было использовать переменные;

●     сквозную авторизацию с двух доменов;

●     группы доступов, чтобы разграничивать пользователей по филиалам и другим параметрам;

●     версионность, чтобы сохранять версии документа;

●     редактируемые идентификаторы, в названии которых можно использовать любой текст;

●     оповещения, которые появляются, когда документ открывается каким-либо другим пользователем;

●     сквозную нумерацию строк в таблицах, чтобы нумерация могла переходить из одной таблицы в другую;

●     гибкую ролевую модель, пакетное формирование документов, перекрестные ссылки и новые формулы.

Интеграция началась с пилотного проекта, который помогает заранее познакомиться со всеми функциями конструктора документов, решить возникающие проблемы, получить ответы на вопросы. Проект запустили в июле 2022 года и подготовили в нем 15 000 документов.

Когда пилотный проект завершился, команда Doczilla помогла менеджерам РСХБ подготовить отчеты для службы безопасности и защитить перед ними проект. Полноценное внедрение конструктора документов началось в марте 2023-го.

В результате интеграции количество используемых шаблонов сократилось с 200 до 19, они стали более универсальными и вариативными. Каждый шаблон занимает больше 70 страниц и способен закрыть несколько десятков задач.

Преимущества Doczilla Pro для банков

Конструктор документов помогает любым кредитным организациям сокращать time-to-money и защищает от случаев, когда клиент устает ждать документы и уходит из отделения банка. Больше всего в этом помогает миграция данных, с которой можно в один клик загружать в документ любое число переменных. Менеджеры Россельхозбанка использовали около 150 таких переменных, что значительно снижало скорость подготовки документов. 

Также миграция данных позволяет автоматически переносить данные из заполненного документа в справочник, которым затем можно пользоваться при подготовке других документов. Например, менеджер составляет кредитный договор, а на его основе автоматически готовит сопутствующие документы:

●     дополнительное соглашение,

●     срочное обязательство,

●     опись документов,

●     график предоставления кредита,

●     график возврата кредита и уплаты процентов,

●     санкции по договору.

В результате цикл сделки ускорился в четыре раза. Банк стал выдавать больше кредитов без расширения штата, а сотрудники освободились от рутины и могут уделять больше внимания нестандартным кейсам и сложным интеллектуальным задачам.

Закажите демонстрацию конструктора документов Doczilla и узнайте, какие преимущества он может предоставить для вашей компании!

0+