II Ежегодный практический форум «Финмонитор 2026», организованный Институтом инновационного развития и журналом «Банковское обозрение», объединил руководителей сферы ПОД/ФТ в финансовом секторе, а также представителей ИТ-компаний.
Программа форума получилась насыщенной: изменения правил внутреннего контроля и регламентов для банков и НФО в 2026 году, уголовная и административная практика в сфере ПОД/ФТ, расширение роли саморегулируемых организаций, интеграция процессов ПОД/ФТ с технологиями автоматизации. Отдельно обсудили подготовку России к очередному раунду взаимной оценки ФАТФ в 2027 году.
Data Sapience выступила на форуме с докладом «Основные тренды в процессах автоматизации ПОД/ФТ». Елена Куприянова, директор продукта TALYS.AML, разобрала три направления, которые сейчас определяют развитие технологий финансового мониторинга. Первое — мониторинг в режиме реального времени (онлайн-мониторинг). Бизнес-задача для предотвращения сомнительных операций требует от программного обеспечения высокой производительности и расчета агрегированных показателей «на лету», без задержек, по всему потоку транзакций. Второе направление — переход на цифровой рубль. Спикер представила поэтапный график требований к ПО, рассчитанный на системообразующие банки (с сентября 2026 года), банки с универсальной лицензией (с сентября 2027 года) и остальные организации (с сентября 2028 года), — с необходимостью адаптации интерфейсов, форматов отчетности и уведомлений, а также интеграции со шлюзом платформы цифрового рубля.
Третье и наиболее актуальное направление — искусственный интеллект в решениях для противодействия отмыванию доходов (AML-решениях). По словам Елены Куприяновой, ИИ давно используется в антифрод-системах, например, в виде моделей машинного обучения (ML-моделей). Но сейчас появилась возможность качественно анализировать неструктурированный текст — в частности, документы и назначения платежей. Это предъявляет новые требования к архитектуре ПО: системы противодействия отмыванию денег (AML-системы) должны быть ИИ-ориентированными и строиться на современных архитектурных подходах для эффективной интеграции и масштабирования моделей.
«Ручной комплаенс в текущих условиях уже невозможен — только автоматизация. Растущие обороты цифровых активов, повышенные требования к прозрачности
транзакций и запуск цифрового рубля на массовом рынке формируют новую реальность для комплаенс-подразделений. Готовить свои системы к этим изменениям нужно уже сейчас», — отметила Елена Куприянова, директор продукта TALYS.AML, Data Sapience.