ЦБ попросил Следственный комитет и МВД проверить финансовые операции Пробизнесбанка

«БКС работал с Пробизнесбанком как с клиентом и контрагентом, операции клиентов – коммерческая тайна», – заявил представитель БКС. Представитель Otkritie Capital отказался комментировать клиентские операции.

У «Ведомостей» есть копия письма ЦБ в Генпрокуратуру – с сообщением о признаках противозаконных действий Пробизнесбанка; такие же письма ЦБ направил в Следственный комитет и МВД, сказано в документе. Сотрудник правоохранительных органов подтвердил получение письма: его рассматривает МВД.

В отчетности Пробизнесбанка на дату отзыва у него лицензии (12 августа 2015 г.) говорится, что стоимость активов с учетом резервов не превышала 146,8 млрд руб., а обязательства – 148,1 млрд руб., пишет ЦБ, но имущество стоимостью 61,5 млрд руб. (41,9% активов) приобретено (хранилось) по договорам с нерезидентами. Речь идет о ценных бумагах, выпущенных люксембургской Atlas Investment Solutions; о варрантах Mediobanka International S. A.; о ценных бумагах в депозитариях Brokercreditservice (Cyprus) Ltd и Otkritie Capital International Ltd; о денежных требованиях к Ambika Investment Ltd и Dinosaur Merchant Bank Ltd (UK), возникших по сделкам с валютой и ценными бумагами; о средствах, размещенных в Falcon Private Bank Ltd, перечислил регулятор в письме.

Деятельность Falcon убыточна, у варрантов Mediobanka и ценных бумаг Atlas нет рыночных котировок, рейтинга и оборотов торгов, указывает ЦБ, расчетов с Dinosaur Merchant Bank не велось с 1 июня 2012 г., нет и выписки, подтверждающей остаток средств Пробизнесбанка на его счете. Ambika Investment – почти единственный контрагент Пробизнесбанка в сделках с валютой, их условия сильно отличались от рыночных, они совершались для технического увеличения прибыли, пишет ЦБ.

Контрагенты Пробизнесбанка по запросу его временной администрации не подтвердили наличия остатков средств на 6,3 млрд руб., размещенных в Baltikums Bank AS, Lavuas Pasta Banka и Falcon.

В Brokercreditservice и Otkritie Capital International Пробизнесбанк держал высоколиквидные ценные бумаги на 8,8 млрд и 19,5 млрд руб.; депозитарии выдали сопоставимые (6,5 млрд и 18,5 млрд руб.) займы компаниям Merianol и Ambika Investment. Обязательств перед депозитариями они не исполнили, Пробизнесбанк утратил имущество балансовой стоимостью не менее 25 млрд руб., указывает ЦБ, а факт обременения ценных бумаг банк скрывал.

Бывшее руководство Пробизнесбанка выводило активы, размещая ценные бумаги и затем обременяя в пользу Merianol и Ambika Investment, заключает ЦБ. Кому принадлежат эти компании, регулятор не сообщает.

В письме ЦБ также сообщил, что обнаружил технических, экономически связанных заемщиков (шесть юрлиц), через кредиты которым из Пробизнесбанка выведено около 3 млрд руб.: средства ушли на расчетный счет их общего контрагента, а потом были зачислены на расчетный счет этого контрагента в Trasta Komercbanka (Riga). Долг еще нескольких компаний Пробизнесбанку составляет 5,8 млрд руб., пишет ЦБ.

Стоимость имущества Пробизнесбанка в день отзыва лицензии составила 86,9 млрд руб., констатирует ЦБ, а обязательства – 127,8 млрд руб. Банки группы «Лайф», крупнейшим из которых был Пробизнесбанк (Вуз-банк, «Пойдем!», «Экспресс-Волга», Национальный банк сбережений, Газэнергобанк и «Солидарность» – их регулятор решил санировать), разместили в нем не менее 65 млрд руб., продолжает ЦБ, вывод активов может свидетельствовать об использовании собственниками полномочий вопреки законным интересам кредиторов и вкладчиков и дает основание полагать наличие уголовно наказуемых действий – по статьям Уголовного кодекса 159 (мошенничество), 160 (присвоение или растрата), 196 (преднамеренное банкротство) и 201 (злоупотребление полномочиями).

Это распространенные статьи для бывших собственников обанкротившихся банков, говорит партнер Tertychny Law Иван Тертычный: по статье о мошенничестве заводились дела на Андрея Бородина из Банка Москвы и Мухтара Аблязова из «БТА банка»; о преднамеренном банкротстве – на бывших руководителей Мастер-банка и Сергея Пугачева (Межпромбанк).

Человек, близкий к Пробизнесбанку, уверяет, что средства из банка не выводились. Против кредитов, выданных кипрскими структурами компаниям Merianol и Ambika Investment под залог ценных бумаг, есть активы, которые могут быть реализованы, объясняет он: недвижимость (на сайте «Пробизнес-девелопмента» перечислены клубный комплекс «Фирсановка лайф», «Королевские сосны», «Сосны Николина гора», «Гринвилль парк», жилой дом «Голицыно», поселок «Изумруд»), портфель «Лайф факторинга» и проч.

Акционеры направляли деньги на строительные проекты в России, говорили и контрагент Пробизнесбанка, и другой человек, близкий к банку; последний добавлял, что продать объекты сразу не удалось. Один из собеседников «Ведомостей» знает, что акционеры стали продавать недвижимость – такова была рекомендация ЦБ – и заводить вырученные средства в банк, но не успели, банк лишился лицензии.

Представитель ЦБ оставил вопросы «Ведомостей» без ответа. Представитель Пробизнесбанка и бывший совладелец группы «Лайф» Александр Железняк от комментариев отказались. Связаться с мажоритарным собственником группы «Лайф» Сергеем Леонтьевым не удалось.