Дыра в балансах банков, подконтрольных Мотылеву, уже превысила 100 млрд рублей

Дыра в балансах банков, прежде подконтрольных бывшему владельцу санированного в кризис 2008 г. «Глобэкса» Анатолию Мотылеву, разрослась более чем до 100 млрд руб., следует из сообщения ЦБ: реальная стоимость активов «Российского кредита», «М банка», «АМБ банка» и «Тульского промышленника» (у всех отозваны лицензии) составляет 109,9 млрд руб. при обязательствах в 210,5 млрд руб.

По отчетностям банков на 1 июля, их совокупные активы и, соответственно, обязательства составляли 253,8 млрд руб. Зампред ЦБ Михаил Сухов тогда приводил собственные данные (ЦБ не смог ответить, откуда они), что совокупно активы четырех банков оцениваются в 186 млрд руб. и могут быть обесценены более чем на 76 млрд руб.; по словам Сухова, отрицательный капитал группы был не менее 50 млрд руб.

Вероятно, и это оптимистическая оценка. Совокупный капитал группы на 1 июля составлял 26,3 млрд руб., если считать по новым оценкам ЦБ и вычесть из капитала разницу между действительными активами и обязательствами (свыше 100 млрд), то отрицательный капитал может быть оценен почти в 74 млрд руб. Таким образом, рекорд банковская группа Мотылева установила еще более впечатляющий, хотя и дыра в балансе в 50 млрд руб. была самой большой среди всех банков, у которых ЦБ за последние несколько лет отзывал лицензии (см. врез).

«Разрастание дыры – распространенная практика, можно сказать, что это практически каждый второй случай», – говорит вице-президент ФБК Алексей Терехов. Первоначально ЦБ проводит больше документальную экспертизу, фактически изучать активы регулятор начинает позже и после его инспекции выясняется много деталей – обслуживаются ли кредиты, есть ли залоги и кому принадлежат, какая часть приходится на собственников, объясняет он.

Банковская группа Мотылева и подконтрольные ему негосударственные пенсионные фонды, также лишившиеся лицензии («Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего», «Сберегательный», «Сберфонд солнечный берег» и «Уралоборонзаводский»), проводили внутри группы и в связанных с их руководством и собственниками компаниях операции для сокрытия реального финансового положения банков и фондов, сообщил вчера ЦБ, занималась группа и выводом активов, а традиционный банковский бизнес практически отсутствовал. Привлеченные средства банки Мотылева размещали в интересах собственников группы банков и связанных с ними компаний, из-за этого более половины кредитного портфеля сомнительно к взысканию. На 1 июля совокупный кредитный портфель банков составлял более 121 млрд руб.

Анализ числящихся на балансах банков ипотечных сертификатов участия (ИСУ) стоимостью 10,5 млрд руб. показал, что справедливая стоимость земельных участков, служащих покрытием по ним, завышена не менее чем в 2 раза, сочли в ЦБ. НПФ Мотылева тоже инвестировали в ИСУ, в частности в сертификаты «Берег мечты», «Берег Луны», «Берег моря». Активы НПФ, подконтрольных Мотылеву, – более 50 млрд руб., из них 35 млрд руб. неликвидно. Частично вложения группы Мотылева раскрыло рейтинговое агентство «Рус-рейтинг», которое в августе снизило рейтинги облигационным выпускам трех компаний, входящих в одну группу с «Роскредом», – «Трансгазсервису», «Промнефтесервису» и «Стройтемпу»: они заняли 15 млрд руб. на развитие птицефабрик, строительство шахт и жилых комплексов.

Об операциях с признаками уголовно наказуемых деяний, проведенных бывшими руководителями и собственниками группы банков, ЦБ сообщил в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет. Правление «Роскреда», крупнейшего банка группы, возглавлял Петр Ушанов, говорится в отчете банка по ценным бумагам за II квартал 2015 г., в правление входили Дмитрий Глазачев, Нина Сивенкова, Юрий Парамонов, Виктор Усков и Сергей Гандзюк, члены совета директоров – Мотылев, Константин Аверкин, Павел Лысенко, Борис Хаит и Игорь Леонов.

Представитель ЦБ вчера не смог ответить на вопросы «Ведомостей».