Банк «Траст» подал иски почти на 40 млрд рублей к четырем кипрским компаниям

Санируемый банк «Траст» в начале апреля подал иски против четырех кипрских компаний в Арбитражный суд Москвы на сумму 37,2 млрд руб., следует из данных электронной картотеки дел суда. Крупнейший иск подан к «ЛБ коллекшн сервисез лимитед» (LB Collection Services) - на 22,467 млрд руб. Исковые требования к «Эринкей инвестментс лимитед» составляют 7,010 млрд руб., к «Бэймор инвестментс лимитед» - 6,754 млрд руб., к «Мурия трейдинг лимитед» - 1,961 млрд руб.

«Иски связаны с неисполнением компаниями обязательств по кредитам», - заявил представитель банка «Траст». По каким именно кредитам, он не уточнил.

Напрямую эти компании не имеют отношения к «Трасту» - на 19 января 2015 г. их нет в списке аффилированных лиц и лиц, имеющих существенное влияние на банк.

«ЛБ коллекшн сервисез лимитед» занимается операциями с ценными бумагами и владеет коллекторским агентством «Право и бизнес», которое занималось взысканием долгов банка «Траст». Рейтинговое агентство «Эксперт РА» 6 апреля понизило кредитный рейтинг этой компании, потому что она не предоставила финансовые данные за 2014 г. «Мы предполагаем наличие связей этой компании со старыми акционерами, хотя формальной связи нет. Потенциальные проблемы с исполнением обязательств у компании связаны с тем, что сейчас банк на санации, акционеры сменились и взаимодействие «Траста» с этой компанией нарушилось», - говорит управляющий директор «Эксперт РА» Павел Самиев.

По данным «СПАРК-Интерфакса», Mourija Trading Limited владеет ООО «МФК Траст платежный агент», предлагающим услуги финансового посредничества, паевых и акционерных инвестиционных фондов, услуги дилеров по осуществлению операций с ценными бумагами. Руководителем «МФК Траст платежный агент» до 2009 г. был Андрей Юрьевич Королев. Человек с таким же именем в 1997-1999 гг. возглавлял юридический отдел банка «Менатеп», а с 1999 г. – Доверительного инвестиционного банка (в 2003 г. переименован в инвестиционный банк «Траст», в 2008 г. в результате реорганизации присоединился к НБ «Траст»). В 2003-2004 гг. Королев был членом правления банка. Арбитражный суд Москвы пока назначил слушание только по иску к Mourija Trading Limited на 2 июня.

Связь банка с «Эринкей инвестментс лимитед» и «Бэймор инвестментс лимитед» неясна.

В феврале «Траст» признал просроченными половину кредитного портфеля, выданного юридическим лицам: просроченные кредиты выросли с 5 до 54% до 30 млрд руб., следует из его оборотной ведомости по РСБУ. Часть заемщиков просрочили платежи, у других ухудшилось финансовое состояние, поэтому банк в соответствии с условиями договоров предъявил требования по досрочному погашению задолженности, которые не были исполнены в срок, объяснял февральский рост просрочки представитель «Траста». Он говорил, что «сейчас ведется работа по установлению конечных бенефициаров заемщиков».

Финансовые трудности у «Траста» возникли из-за действий прежних собственников и руководства банка, сообщал ЦБ. На признаки вывода активов указывает использование схем по кредитованию заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию проектов, не приносящих денежных потоков, говорилось в заявлении регулятора.

Кредитный портфель «Траста» в середине 2009 г., если верить аудиторам EY (тогда Ernst & Young, есть у «Ведомостей»), составлял 65 млрд руб. после вычета резервов, из них 60% (42,7 млрд руб.) было выдано связанным сторонам. На проекты акционеров (Илья Юров – 30,7%, Сергей Беляев – 23,1%, Николай Фетисов – 19,5%) приходилось 23,8 млрд руб., еще 8,5 млрд составила реструктуризация выданных им проблемных кредитов, а 6,5 млрд было выдано дружественным структурам для поддержания нормативов регулятора, писали аудиторы EY.

Телефон Юрова заблокирован, бывший президент банка Федор Поспелов на звонки не отвечает.