Как обманули Иванишвили

Миллиардер Бидзина Иванишвили, а также два россиянина, которые, как и он, были клиентами банка Credit Suisse, обвиняют его в потворствовании менеджеру банка, который управлял их инвестиционными портфелями. Потери, по их утверждению, исчисляются сотнями миллионов долларов, сообщает агентство Bloomberg.

Месяц назад The Wall Street Journal (WSJ) сообщила, что в декабре и январе Иванишвили подал два заявления в прокуратуру Женевы с обвинениями в мошенничестве Патрика Лескодрона, который, по информации издания, управлял портфелем миллиардера в Credit Suisse.

Как рассказал тогда WSJ адвокат Иванишвили Марк Хенцелин, миллиардер осознал, что с его инвестиционным портфелем что-то не в порядке, когда прошлой осенью на него обрушилась лавина маржин-коллов, т. е. требований внести деньги на счет при падении стоимости инвестиционных инструментов ниже определенного уровня (в противном случае брокер, чтобы предотвратить дальнейшие убытки, может продать эти инструменты).

Bloomberg восстановил ход событий на основании бесед с восемью людьми, хорошо знакомыми с этим делом, исков клиентов Credit Suisse и записи, которую сделали в банке в сентябре 2015 г., когда Лескодрон признался в содеянном.

Низкий старт

Когда Credit Suisse нанял Лескодрона в конце 2004 г., у того не было опыта работы в банке – он занимался аудитом и фармацевтикой, по работе бывал в России, где выучил русский язык.

Прошло менее двух лет, и он стал управлять портфелями самых богатых клиентов Credit Suisse из стран бывшего СССР – на общую сумму в $1,6 млрд. Самым богатым из них был Иванишвили. По словам человека, знакомого с результатами внутреннего расследования банка, по документам Иванишвили поначалу передал в банк небольшую сумму, но затем постоянно увеличивал ее. Бизнесмен сделал состояние в России, занимаясь банковским бизнесом, металлургией, а также недвижимостью. Впоследствии, как писал Forbes, он постепенно продал принадлежавшие ему компании и инвестировал выручку в золото, российские и американские акции, произведения искусства. «Этот клиент доверял мне полностью», – рассказывал управляющий в сентябре коллегам, цитирует Bloomberg.

По словам Лескодрона, зимой 2009 г., предполагая, что рынки после финансового кризиса достигли дна, Иванишвили дал указание перевести $600 млн из консервативного портфеля облигаций в акции. Деньги должны были быть перечислены через сингапурский офис банка.

Американский фондовый рынок достиг дна 9 марта 2009 г. После этого на нем и на других рынках начался стремительный рост. К концу года индекс S&P 500 вырос на 65%, а РТС и ММВБ, достигшие минимума чуть раньше, 23 января, – на 190 и 147% соответственно.

Однако Лескодрон, по его словам, через месяц с небольшим после отправки распоряжения в сингапурский офис с ужасом узнал, что его сотрудники деньги не перевели. И Иванишвили не получил значительную часть дохода, пропустив начало роста акций. Но следователи, нанятые Credit Suisse, не смогли подтвердить эту версию событий, сказал Bloomberg человек, знакомый с обстоятельствами дела.

По словам банкира, чтобы компенсировать не полученную Иванишвили прибыль, он воспользовался кредитной линией миллиардера и в апреле – мае купил российских акций и облигаций на $100 млн. Поскольку рынки стремительно росли, ему вскоре удалось достичь цели, а прибыль составила 180%. Подделывать приказы клиента было легко, рассказал он Credit Suisse в сентябре: «Я просто наклеивал вырезанный кусок бумаги с его подписью на ордер на перевод средств и делал фотокопию».

По его словам, затем он решил использовать часть прибыли, чтобы компенсировать потери, понесенные ранее по счетам двух других клиентов, о которых те не знали. Суммы, которыми они располагали, были меньше, чем у Иванишвили, но, по словам банкира, он чувствовал к ним особое расположение, поскольку они были в числе первых крупных клиентов, которых он сам привел в Credit Suisse. Это были два топ-менеджера из российской газовой отрасли.

По словам банкира, у них на двоих в Credit Suisse было около $200 млн, но «они всегда ждали больших прибылей и не потерпели бы убытков». Между тем, по утверждению их юриста Джорджио Кампы, в 2007–2008 гг. их убытки по акциям австрийской Meinl European Land составили не менее $17 млн. Лескодрон, по его утверждению, взял из прибыли от не согласованных с Иванишвили операций $60 млн и перечислил россиянам. Ни клиенты, ни внутренние службы банка не заметили эти денежные переводы, утверждал он в сентябре.

Новые клиенты повалили к Лескодрону. По словам людей, знакомых с ситуацией, он стал одним из самых успешных банкиров Credit Suisse, пишет Bloomberg.

Лекарство не спасло

С 2012 г. Лескодрон стал убеждать клиентов активно инвестировать в американскую биотехнологическую компанию Raptor Pharmaceutical. Ряд его клиентов, включая Иванишвили, вскоре стали одними из крупнейших частных акционеров Raptor, следует из ее отчетности. В 2013 г. ее акции выросли более чем вдвое. По словам банкира, он купил еще миллионы акций Raptor Pharmaceutical без согласования с клиентами на их заемные средства. В течение нескольких лет он фиксировал часть прибыли и вкладывал в Raptor все новые деньги.

Все кончилось 14 сентября 2015 г., когда Raptor сообщила, что клинические испытания нового лекарства оказались неудачными. Акции рухнули на 37%, а Иванишвили стал получать маржин-коллы, один – на $128 млн. Один из российских клиентов получил маржин-колл почти на $8 млн со счета другого, говорится в его иске. Через четыре дня управляющий признался во всем коллегам из Credit Suisse. Банк в декабре подал на него жалобу, обвинив в должностных преступлениях.

По утверждению Лескодрона, сам он не зарабатывал на несогласованных операциях. Credit Suisse не нашел свидетельств обратного, но «нельзя исключить, что он мог пытаться получить личную выгоду», говорится в иске банка к бывшему сотруднику.

Но, как сообщает Bloomberg, затем Иванишвили и два российских клиента из газовой отрасли, чьими деньгами незаконно стал распоряжаться управляющий, предъявили претензии и банку. «Такое управление <...> было бы невозможно без помощи многочисленных отделов в головном подразделении банка, а также без участия, активного или пассивного, либо по крайней мере полной информированности [о происходившем] многих людей», – цитирует Bloomberg исковое заявление юристов Иванишвили. В уголовных исках клиентов к Лескодрону также утверждается, что топ-менеджеры побуждали банкира скрывать огромные убытки, понесенные в 2007–2008 гг. на акциях Meinl European Land, в которые Credit Suisse настойчиво предлагал инвестировать. Один из клиентов даже нанял частных детективов, чтобы расследовать историю с этими потерями.

В декабре и январе Credit Suisse пытался урегулировать проблемы с представителями Иванишвили, но стороны не договорились о компенсации, рассказали Bloomberg люди, знакомые с переговорами. Один из клиентов, чьи деньги использовались без согласия, выводит средства из Credit Suisse, пишет Bloomberg.

В отчетности подразделения по управлению благосостоянием банка за IV квартал есть строка «Разовый крупный отток средств и отток, связанный с потенциальным судебным спором, – 1,5 млрд франков», или $1,03 млрд. По данным Bloomberg, этот отток как раз связан с претензиями Иванишвили.