Palantir найдет инсайдеров

Банк Credit Suisse создал совместное предприятие с разработчиком систем искусственного интеллекта Palantir Technologies. Партнеры разрабатывают технологию, позволяющую на основе анализа поведения выявлять биржевых мошенников и инсайдерскую торговлю.

В последние годы банковскую отрасль потрясла череда биржевых скандалов. В частности, недобросовестные трейдеры нанесли банку UBS убыток на $2 млрд, а Societe Generale потерял $4,9 млрд в результате несанкционированных транзакций.

Американские финансисты пытаются усовершенствовать меры контроля и обеспечить максимальное соответствие своего бизнеса регулирующим нормам.

Сделка со швейцарским банком – первый опыт такого рода для зарегистрированной в Пало-Альто компании Palantir. Деятельность этой компании окружена повышенной секретностью, известно, что финансовую поддержку Palantir в числе прочих оказывает In-Q-Tel, венчурное подразделение ЦРУ.

Представители Credit Suisse и Palantir отказались обсуждать финансовые детали заключенного партнерства, отметив только, что в их совместном предприятии, названном Signac в честь известного французского художника-неоимпрессиониста, партнерские обязательства относительно денег, сотрудников и интеллектуальной собственности поделены поровну.

Продукция Palantir уже используется во многих крупных банках. В основу технологии, разрабатываемой вместе с Credit Suisse, ляжет анализ поведения отдельных людей для выявления важных закономерностей и тенденций. Совместное предприятие будет отслеживать поведение отдельных трейдеров с целью выяснить, не отклоняется ли оно от схем, привычных для данного человека и его коллег.

Представитель Credit Suisse утверждает, что в случаях мошенничества с UBS и Societe Generale имели место одни и те же особенности, «токсичные сочетания» характерных действий вроде торговых операций по внутренним расчетам и многочисленных транзакций с последующей отменой или корректировкой. Создаваемый партнерами продукт должен обнаруживать подобные особенности и проверять их, сопоставляя с другими данными, например хронометражем использования сотовых телефонов или электронных дверных ключей. «Мы поняли, что необходимо отслеживать поведение отдельных индивидуумов, – говорит Лара Уорнер, директор Credit Suisse по взаимодействию с регуляторами. – Когда в чьем-то поведении появляются типичные признаки «токсичного сочетания», это может служить сигналом раннего оповещения». Данная технология используется для мониторинга поведения примерно 1000 трейдеров Credit Suisse, а затем планируется охватить ею и порядка 4000 менеджеров по работе с клиентами в разных странах. Со временем, как надеются создатели совместного предприятия, разработанная система найдет применение и в других банках, как крупных, так и небольших, и это существенно снизит уровень рисков.

Palantir входит в число наиболее дорогих стартапов Кремниевой долины, уступая лишь Uber и Airbnb. В нынешнем году компания получила новые инвестиции и была оценена в $20 млрд. Многие из специалистов, основавших Palantir, ранее работали в PayPal. Ее название взято из эпопеи Толкиена «Повелитель колец», где палантирами назывались волшебные камни, позволяющие видеть происходящее на большом расстоянии. Компания не стремится стать публичной. Еще в 2013 г. Карп заявил, что не собирается проводить IPO, поскольку это «крайне затруднило» бы управление столь секретной компанией. За счет создания совместных предприятий Palantir удается расширять бизнес, не прибегая к помощи публичных инвесторов.

Перевел Александр Силонов