Сколько стоит Россия: 10 лет спустя: Финансы: грамотнее и дороже

«Финансовая деятельность» (деятельность банков, вексельных контор, страхование, негосударственное пенсионное обеспечение и т. д.) в минувшие 10 лет была сферой предсказуемо преуспевающей.

По данным Росстата, в 2013 г. ВДС по разделу «Финансовая деятельность» составила 2835,7 млрд руб., или 5% ВДС по всей экономике России. Номинальный рост за 10 лет составил 7,3 раза (соответствующие показатели в 2003 г. составили 388 млрд руб., или 3,3%). Реальный рост ВДС финансовой деятельности был очень значительным и составил за 10 лет 3,8 раза. В течение прошедшего десятилетия темпы роста финансовой деятельности были максимальными по сравнению с темпами роста по остальным видам экономической деятельности, за исключением кризисных 2009-2011 годов. В отдельные годы (2003, 2005, 2007) ежегодный прирост по данной отрасли составлял 29%.

В результате сегодня Россия с 5%-ной долей финансов в экономике страны практически достигла уровня ЕС, в котором соответствующий показатель (по 17 странам) равняется 5,1%. По доле финансов в экономике РФ обгоняет Австрию (4,9%), Францию (4,8%), Германию (4,0%, все данные за 2012 г.).

Интересно, что в Германии - локомотиве европейской экономики - соответствующий показатель в 2004 г. равнялся 5,2%, т. е. за последние годы он заметно снизился. У нас же, судя по целевым показателям соответствующих программных документов, никто не собирается останавливаться на достигнутом. Согласно стратегии развития финансового рынка РФ до 2020 г. отношение капитализации к ВВП должно составить 104%. В 2012 г. этот показатель равнялся 43%.

Впрочем, к созданию международного финансового центра Россия не приблизилась. К примеру, по такому ключевому рейтингу, как Global Financial Centers Index (Long Finance), Москва в сентябре 2013 г. (GFCI 14) занимала только 69-ю позицию, а в марте 2014 (GFCI 14) - 73-ю позицию, что совершенно расходится с планами по «дорожной карте» об улучшении позиции Москвы в рейтинге в 2014 г. с 65-й - такую позицию занимала Россия в марте 2013 г. (GFCI 13) - до более высокой, чем 40-я.

Если к тому же учесть, что «после Крыма» ведущие мировые рейтинговые агентства изменили прогнозы по суверенным рейтингам со «стабильного» на «негативный», то становится очевидно, что контрольные показатели, свидетельствующие о создании к 2018 г. международного финансового центра, выполнены не будут.

Так что с мыслью о создании в России МФЦ к 2018 г. придется пока распрощаться.

Зато доля занятых финансовой деятельностью, имеющих высшее профессиональное образование, повысилась с 54% в 2002 г. до 70,1% в 2012 г. По этому показателю финансовая отрасль уступает лишь отрасли «Наука и научное обслуживание», где доля лиц, имеющих высшее специальное образование, составляет 70,8%. Однако с учетом того, что исследованиями и разработками по определению могут и должны заниматься люди с высшим профессиональным образованием, получается: уровень образования лиц, занятых в финансовой деятельности, является самым высоким.

Мы не беремся судить о том, хорошо это или плохо, но, скажем так: небезынтересно и то, что доля мужчин, занятых в финансовой сфере, увеличилась с 28% в 2002 г. от всех занятых в финансовой деятельности до 32,6%.

Всего же в 2012 г. среднесписочная численность занятых по виду экономической деятельности «Финансовая деятельность» составила 1 223 000 человек, или 1,8% всех занятых в экономике (в 2002 г. - 816 000 человек, или 1,3% всех занятых в экономике).

Заметно сократилось число организаций, занятых финансовой деятельностью: число действующих кредитных организаций сократилось с 1329 (на начало 2003 г.) до 923 (на начало 2014 г.), страховых организаций - с 1397 (на начало 2004 г.) до 442 (на 30 сентября 2013 г.). Зато количество управляющих компаний, осуществляющих деятельность по управлению фондами, выросло со 124 (на конец 2003 г.) до 404 (на конец января 2014 г.) и т. д.

Основные фонды и инвестиции в сфере финансов в прошедшее десятилетие уверенно росли. Величина основных фондов в отрасли на начало 2013 г., по данным Росстата, составила 2519 млрд руб., т. е. 2,1% основных фондов российской экономики. Это почти трехкратный рост за десять лет.

В 2012 г. в основные средства по виду «Финансовая деятельность» было инвестировано 202,4 млрд руб., в 2002 г. - 41 млрд руб., т. е. отмечен рост показателя номинально почти в 5 раз. Доля инвестиций в основной капитал отрасли увеличилась с 1% в 2002 г. до 1,6% в 2012 г.

За прошедшее десятилетие российский финансовый рынок открылся для иностранных инвесторов, т. е. привлек существенную долю иностранных инвестиций. Если на 2002 г. в отрасль было инвестировано $130 млн, что составило всего 0,7% от общего объема иностранных инвестиций в российскую экономику, то в 2012 г. - $43 395 млн, или 28,1% всех иностранных инвестиций. Рост доли финансовой деятельности в иностранных инвестициях с 2002 по 2012 г. более чем 40-кратный.

Таким образом, сфера финансов в прошедшее десятилетие очень бурно развивалась. Именно это, а также оптимистичные официальные прогнозы, которые пока не учли по понятным причинам «фактор Крыма», явились основой роста стоимости финансовой деятельности.

Общий стоимостной результат оценки финансовой деятельности за последние 10 лет таков: стоимость выросла в 4,7 раза и составила 221,2 трлн руб.

Подробно ознакомиться с материалами исследования можно на сайте http://www/skolko.ru/.