Банк не узнал своего клиента

Бывшие клиенты инвестфонда Бернарда Мэдоффа обвиняют Connecticut Community Bank в том, что тот вовремя не заметил мошенничество Мэдоффа. Часть этих инвесторов скоро заключат с банком мировое соглашение. По нему истцы смогут вернуть лишь небольшую часть инвестированных $60 млн. Но для Connecticut Community Bank и его отделения Westport National Bank это станет ощутимым ударом. Банки контролирует Уильям Беркли, председатель совета директоров страховой компании W.R. Berkley Corp. В последние четыре года Connecticut Community Bank убыточен. Ему также приходится постоянно участвовать в судебных разбирательствах: ликвидатор хедж-фонда Мэдоффа Ирвин Пикард требует от него $28 млн. Сам банк с 2009 г. работает в соответствии со специальным приказом Управления контролера денежного обращения, недовольного «опасными и нездоровыми» практиками банка.

В ответ на обвинения в том, что Connecticut Community Bank вовремя не заметил мошенничество Мэдоффа, представители банка в суде сказали, что бизнес с хедж-фондом Мэдоффа был небольшим. Банк вел счета хедж-фонда, а также изредка выполнял заказы на выдачу денег инвесторам и получение комиссионных.

Хедж-фонд Мэдоффа, обанкротившийся в конце 2008 г., стал одной из крупнейших финансовых пирамид в истории (см. врез). Connecticut Community Bank был банком-кастодианом и инвестировал в бизнес Мэдоффа почти $60 млн более чем сотни клиентов. Эти клиенты подали иск к банку, обвинив его в том, что тот не проверил, действительно ли у Мэдоффа были активы и он зарабатывал прибыль, которая фигурировала в отчетности. Истцы проживают в разных штатах, в том числе во Флориде, Нью-Йорке, Огайо и Техасе.

Представитель Connecticut Community Bank, который работал со счетами фонда Мэдоффа, дал показания на суде, что получал кипы отчетов о сделках, но рассовывал их по папкам не проверяя.

Клиенты Connecticut Community Bank в общей сложности подали к нему четыре иска. По двум из них будут мировые соглашения, рассказал юрист Стивен Гард, представляющий интересы инвесторов, отказавшихся от мирового соглашения. Сумма выплат по мировым соглашениям не раскрывается. Клиенты Гарда требуют, чтобы банк им вернул $1,2 млн.

В конце марта у Connecticut Community Bank было $39 млн капитала. С 2009 г. по I квартал 2013 г. его совокупный убыток составил $21 млн.