Невыездные миллионеры

HSBC больше не будет предоставлять услуги по управлению активами богатым гражданам США не на территории США, заявила представитель банка. «Гораздо лучшее обслуживание американским клиентам предоставит наша команда private banking в США», – добавила она. Это коснется нескольких сотен клиентов со счетами на сумму до $100 млн. HSBC открывает счета private banking клиентам из США с активами от $5 млн.

В июле HSBC уведомил американских клиентов, имеющих счета в HSBC India, что банк «прекращает предоставлять услуги private banking гражданам США, а также некоторым трастам и холдинговым компаниям, аффилированными с гражданами США». В течение 30 дней клиентам предложено закрыть счета.

Тем, кого затронет эта мера, помогут консультанты HSBC, обещает банк. Решение HSBC «поставит непростую задачу перед многими инвесторами и менеджерами, поскольку время им дали мало», – говорит специалист по международным налогам Брайан Роуботем.

Облуживание богатых клиентов – важный бизнес для HSBC. Для этого в 1999 г. он купил Republic National Bank of New York. Но закон, вступающий в силу в этом году, требует от банков, обслуживающих офшорные счета налогоплательщиков США, выполнять более строгие и затратные требования к отчетности.

Решение HSBC обусловлено политикой властей США, которые пытаются отучить граждан уходить от налогов при помощи банков. Первый удар пришелся на крупнейший швейцарский банк – UBS, который в 2009 г. согласился выдать IRS данные о счетах 4500 клиентов из США и заплатить $780 млн. На прошлой неделе Credit Suisse получил уведомление минюста США о том, что является формальным объектом уголовного расследования. Оно также касается услуг, предоставляемых Credit Suisse клиентам из США.

В январе уголовные обвинения были предъявлены бизнесмену из Нью-Джерси, который, по утверждению властей, прятал средства на счетах в HSBC India. Он признал свою вину. В июне федеральный суд присяжных передал в суд дело клиента HSBC – нейрохирурга из Висконсина, которого обвиняют в передаче налоговым органам ложной информации и сокрытии на офшорных счетах $8,7 млн. Этот клиент HSBC не признает себя виновным.

В апреле минюст направил в федеральный суд Сан-Франциско ходатайство о разрешении IRS вызвать в суд неустановленных лиц, связанных с HSBC India. Судьба ходатайства неизвестна.

Федеральные власти потребовали, чтобы HSBC India разослал письма клиентам с советом самим обратиться в IRS, которое до 31 авгуcта проводит налоговую амнистию. HSBC это требование выполнил, рассказывают близкие к нему люди.