Арабский банк выгнали из США
Служба валютного контроля США (OCC) предписала отделению Arab Bank в Нью-Йорке прекратить прием депозитов и проведение транзакций, что фактически означает невозможность продолжения банковской деятельности. Теперь по требованию OCC иорданский банк должен зарезервировать несколько десятков миллионов долларов, чтобы быть готовым к дальнейшим действиям со стороны правительства США. Кроме того, Arab Bank обязан сохранить все документы в своем нью-йоркском отделении и отделении на Каймановых островах и реорганизовать нью-йоркское отделение, выведя из него все банковские операции.
По данным OCC, через нью-йоркское отделение Arab Bank переводились крупные суммы денег как организациями, так и частными лицами, которые не были клиентами банка. А подобные операции, утверждает OCC, часто скрывают за собой отмывание денег. Ранее против иорданского банка, активы которого, по данным на 2003 г., составляли $24,5 млрд, подали иски несколько пострадавших от терактов 11 сентября 2001 г. и родственники погибших. Они обвиняют банк в переводе денег от организаторов терактов в Саудовской Аравии семьям террористов-смертников на счета палестинского West Bank.
В ответ Arab Bank заявляет, что перевод денег осуществлялся частными лицами и благотворительными организациями, которые в момент совершения этих операций (в некоторых случаях еще в конце 90-х гг.) не были включены США в список пособников террористов. О финансировании террористов банку, согласно его заявлениям, ничего известно не было.
Недавно, выступая в суде, один из топ-менеджеров Arab Bank сообщил, что через банк из Саудовской Аравии были переведены $90 млн для помощи “страдающим палестинцам”. Но, подчеркнул менеджер, террористическим группировкам, таким как, например, “Хамас”, Arab Bank деньги не переводил. Деньги в Палестину, как следует из отчетности банка, Arab Bank переводил через свое американское отделение, потому что лицензия позволяла ему обменивать валюту Саудовской Аравии, в которой были номинированы пожертвования, на доллары, а потом на валюту Израиля, которая имеет хождение и на палестинских территориях.
Две недели назад, после публикации в The Wall Street Journal статьи о расследовании OCC в отношении Arab Bank, где говорилось о возможном прекращении деятельности банка в США, Центробанк Иордании заявил, что Arab Bank сам планировал закрыть свое американское отделение по причинам, связанным с бизнесом. “Деловой климат, который сложился в США в последнее время, не соответствует стратегии и целям банка”, – утверждает Центробанк.
Меры против Arab Bank беспрецедентны для американского банковского регулирования. До сих пор с нарушениями, допускаемыми иностранными банками, разбирались без лишнего шума и банки отделывались не очень внятными заявлениями и скромными штрафами. Но за Arab Bank, похоже, регуляторы взялись всерьез. В прошлом году аналогичное расследование было начато в отношении вашингтонского Riggs Bank, который также обвиняется в переводе деньги от подозрительных или неизвестных источников неизвестным получателям. Впрочем, суровые меры OCC коснутся не только банков, нарушающих законы, но и сотрудников самого ведомства. По словам источников, знакомых с ситуацией, руководителям нью-йоркского отделения OCC, просмотревших нарушения в Arab Bank, возможно, придется расстаться со своими постами. (WSJ, 25.02.2005, Татьяна Бочкарева)