Western Union растет слишком быстро

Факторы, которые стимулируют рост Western Union на мировом рынке, – высокая степень доступности услуг и глобальный охват. Однако эти преимущества имеют и оборотную сторону: именно по этим причинам к услугам Western Union прибегают и клиенты, которыми трудно гордиться. Один из агентов “Аль-Каиды”, действуя под несколькими вымышленными именами, переправил через Western Union будущим исполнителям терактов в Нью-Йорке и Вашингтоне денежные переводы на общую сумму более $20 000.

Недавно итальянские спецслужбы установили, что террористическая группировка “Анзар аль Ислам”, проявляющая сейчас особенную активность в Ираке, использовала одного из агентов Western Union в Милане для перевода финансовых средств в Турцию, Грецию и Сингапур.

Долгие годы у правоохранительных органов США к Western Union практически не было претензий. Но сегодня они больше всего озабочены отношениями компании с ее агентами, которые не являются ни ее партнерами, ни держателями франшизы. Эти агенты – организации и мелкие предприятия – магазины, автозаправочные станции и т. д., которые работают с Western Union по контракту (на территории России компания работает только с коммерческими банками). Контакты с агентами сведены к минимуму, а свое вознаграждение они получают в виде комиссионных. Это ограничивает возможность компании контролировать деятельность ее агентов.

Сейчас подразделение по расследованию финансовых преступлений при Министерстве финансов США, основной куратор Western Union, требует от компании усилить контроль над деятельностью ее агентов. “Мы пришли к выводу, что зарубежные отделения и агенты этой компании вызывают серьезную озабоченность”, – заявил директор подразделения Уильям Фокс.

“В последние годы Western Union сильно расширила географию своего бизнеса, в особенности на международном рынке и в областях, где идут региональные конфликты, – говорит Мэттью Левитт, старший научный сотрудник вашингтонского Institute for Near East Policy. – При этом реальных усилий проверить своих агентов компания не предпринимает”.

Джозеф Кейчи, один из руководителей Western Union Financial Services, категорически не согласен с тем, что компания мало знает о своих агентах. Впрочем, он признал, что проверять криминальное прошлое потенциальных агентов – граждан США в компании начали только год назад. А за пределами Штатов такие проверки и вовсе невозможны, констатирует он. Тем не менее, по словам Кейчи, компании удается проверять тех, кто хочет заключить с ней договор, в так называемых областях повышенного риска, например в Ближневосточном регионе. В таких случаях она прибегает к услугам таких детективных агентств, как, например, Кroll Associates. “Нам не нужны плохие деньги, и мы не хотим на них зарабатывать”, – отмечает Кейчи. (WSJ, 20.10.2004, Екатерина Кудашкина)