За хедж-фондами будут следить
Министерство финансов США обнародовало предложения по ужесточению мер по борьбе с отмыванием денег. В частности, Минфин намерен усилить надзор за хедж-фондами, которые слабо регулируются федеральным законодательством.
Основными клиентами хедж-фондов являются институциональные и богатые индивидуальные инвесторы. Хедж-фонды позволяют богатым клиентам получать высокие доходы за счет сложных и зачастую рискованных схем инвестирования, например спекуляций на курсах валюты. В последнее время число хедж-фондов сильно возросло, а круг их клиентов расширился за счет не слишком богатых, но достаточно состоятельных инвесторов. Активы хедж-фондов выросли с $50 млрд в 1993 г. до $278 млрд. Но регулирующие нормы, по которым работают другие участники финансового рынка, на них почти не распространяются. Это посеяло среди властей опасения, что преступники - возможно, террористам - отмывать через хедж-фонды деньги.
"Настало время уделить больше внимания [этому сектору], - заявил на днях генеральный советник Минфина Дэвид Ауфхаузер. - Многие представители правоохранительных органов полагают, что эту лакуну [отсутствие регулирующих норм для хедж-фондов] нужно заполнить". Минфин хочет заставить фонды регистрироваться в подразделении, занимающемся финансовой разведкой. Это требование Минфин хочет распространить в том числе на зарубежные хедж-фонды с инвестициями более $1 млн, если у них есть клиенты из США или они организованы или спонсируются американцами.
Минфин намерен также потребовать от хедж-фондов разработать правила противодействия отмыванию денег и инструменты контроля, ввести должность менеджера, следящего за этим, приглашать аудитора для оценки "антиотмывочной" деятельности.
Поскольку преступники ищут способы быстрой легализации средств, а не нацеливаются на долгосрочные инвестиции, требования Минфина будут распространяться только на фонды, которые разрешают клиентам выкупать свою долю до истечения двух лет с момента вложения средств. По мнению Джозефа Николаса, возглавляющего фирму, отслеживающую деятельность хедж-фондов, требование уведомлять финансовых разведчиков не нанесет ущерба ведущим хедж-фондам.
Помимо хедж-фондов новые меры по ужесточению правил борьбы с отмыванием денег коснутся финансовых компаний ряда других секторов. Компании по страхованию жизни должны будут разработать политику по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, а иностранные банки, имеющие филиалы в США, должны будут сотрудничать с американскими правоохранительными органами при проведении ими расследований. Даже казино впервые придется сообщать властям о подозрительных операциях. (WSJ, 19. 09. 2002)