Миссия банков невыполнима

ВАШИНГТОН - Правительство США ставит перед финансовой индустрией невыполнимые задачи. Группа американских банков и брокерских компаний заявила, что ключевой элемент кампании по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористов невозможно воплотить в жизнь. Если банки будут следовать требованиям Минфина, им придется разорвать связи с некоторыми иностранными финансовыми институтами. Письмо в Минфин подписали члены 11 профессиональных ассоциаций, представляющих практически все крупные финансовые институты США, подпадающие под действие новых правил. Требования, введенные Конгрессом и Минфином после терактов 11 сентября, вынуждают банки исследовать "практически все деловые отношения со всеми иностранными финансовыми институтами". Под вопросом оказались главным образом страны, не соблюдающие международные стандарты борьбы с отмыванием денег (особенно Россия, Египет и Филиппины). Не исключено, что банкам США придется прекратить всякие отношения с банками этих стран. Впервые представители банковского сектора США в открытой форме выразили несогласие с политикой правительства. "Я удивляюсь, что они так долго медлили, - говорит Марк Макдугалл, партнер вашингтонского офиса юридической фирмы Akin Gump, специализирующийся на вопросах отмывания денег. - По сути правительство требует, чтобы банки проверяли все транзакции из-за рубежа, а это нереально". Минфин определил 23 июля как крайний срок для проверки корреспондентских счетов, открытых иностранными финансовыми институтами в банках США. Комиссия Конгресса в 2001 г. сочла, что такие счета - наиболее вероятный способ отмывания денег, связанных с преступлениями и коррупцией, через американские банки. Новые правила требуют особого внимания к личным счетам, открытым в США иностранцами. Минфин требует, чтобы американские компании собирали детальную информацию не только об иностранных банках, которым принадлежат корреспондентские счета в США, но и об иностранцах, использующих эти счета. Проверке подлежат разные типы транзакций, в которых задействованы многие тысячи клиентов. Банкиры решили, что задачу невозможно выполнить к 23 июля. Они просят дать им еще месяц на проверку особо подозрительных счетов, три месяца для обработки новых корреспондентских счетов и полгода для работы с существующими счетами. Вместо тотальной проверки, на которой настаивает Минфин, банкиры предлагают сосредоточиться на "зонах риска". Повышенное внимание, с их точки зрения, надо проявить к подозрительным транзакциям, предположительно связанным с отмыванием денег. (FT, 2. 07. 2002)