Финансовые институты под колпаком

НЬЮ-ЙОРК - Крупнейшие финансовые компании и правоохранительные органы США планируют заключить соглашение об обмене информацией. Если это произойдет, правительство получит беспрецедентную возможность отслеживать использование американской финансовой системы террористами.

Детали соглашения пока полностью не оговорены. Однако, как утверждают некоторые участники переговоров, правительственные органы добиваются полномочий, позволяющих им ежедневно осуществлять в базах данных о банковских счетах и финансовых транзакциях поиск информации о лицах и организациях, подозреваемых в связях с террористами. В случае обнаружения подозрительной информации она автоматически будет передаваться правительству. Поначалу предполагается осуществлять подобный поиск в банках, но затем соглашение должно распространиться и на брокерские, ипотечные, страховые компании, а также компании, осуществляющие электронные переводы платежей.

Такое соглашение стало бы мощным инструментом для выявления случаев использования террористами финансовой системы США. К примеру, угонщики, совершившие теракты 11 сентября, имели счета во флоридском отделении SunTrust Banks. Они приобрели авиабилеты на роковые рейсы через Интернет с помощью кредитных карт, а незадолго до терактов вывели деньги из страны через систему электронных платежей Western Union.

Со стороны финансовых организаций переговоры ведут клиринговая компания New York Clearing House, осуществляющая взаиморасчеты между банками, и ряд крупнейших американских банков, включая J.P. Morgan Chase и Citigroup, а со стороны правительства - ФБР и Министерство финансов. "У силовых структур и Министерства юстиции есть списки подозреваемых и обвиняемых в терроризме, - говорит президент New York Clearing House Джеффри Нойберт. - Планируется сличать эти списки с содержимым баз данных финансовых институтов, чтобы обнаружить деятельность террористов в США. Причем проверка должна производиться ежедневно, в режиме реального времени".

Защитники прав потребителей высказали обеспокоенность по поводу того, что правительство получает слишком широкие полномочия. В числе прочего они указывают на возможность совпадения имен террористов и вполне невинных граждан. Эдмунд Межвински, возглавляющий отдел прав потребителей в агентстве U.S. Public Interest Research Group, предупреждает о неизбежных злоупотреблениях новыми полномочиями. "Как вы думаете, если власти получат доступ к клиентским базам данных и не найдут в них террористов, захотят ли они после этого уничтожить полученную информацию? " - спрашивает Межвински.

По словам Нойберта, прежде чем применить меры, предусмотренные соглашением, стороны обеспечат защиту конфиденциальности для клиентов. Кроме того, Нойберт утверждает, что власти не получат полномочий для просмотра всей банковской информации. У них будет доступ только к записям о подозреваемых в терроризме.

После 11 сентября банки США по распоряжению правительства объединяли свои базы данных для упрощения поиска информации о террористах. ФБР направило им по электронной почте так называемый контрольный список - длинный перечень имен подозреваемых. Федеральный резервный банк Нью-Йорка также переслал этот список в находящийся в Базеле Банк международных расчетов. (WSJ, 26. 11. 2001)