Драгоценное вложение

Д ва года назад компания «Алроса» запустила инвестиционную программу Alrosa Diamond Exclusive (ADE), предложив потенциальным инвесторам новый инструмент защиты капиталов от инфляции. Вложение в новый актив стало привлекательным благодаря отмене НДС на покупку физическими лицами бриллиантов в российских банках.

Ключевой особенностью этой программы, делающей инвестицию по-настоящему надежной, является обратный выкуп бриллианта, который осуществляет «Алроса» непосредственно у инвестора. 

Редакция попросила руководителя Alrosa Diamond Exclusive Елену Суховееву рассказать подробнее как о самой программе, так и о ее деталях.

Какова инвестиционная идея проекта? 

Наша инвестиционная идея обусловлена прогнозами, в соответствии с которыми факторы рынка создают почву для роста цены на алмазы. В частности, это истощение природных запасов алмазов при увеличении спроса на бриллианты, и в том числе на ювелирные изделия с ними. 

Дефицит бриллиантов в мире со временем будет только расти. Среди них есть более редкие драгоценные камни, которые будут дорожать быстрее. К ним относятся бесцветные бриллианты с высокими характеристиками, довольно крупные, весом от двух карат, а также любые бриллианты фантазийных цветов, которые априори являются большой редкостью. 

Елена Суховеева, руководитель ADEAlrosa Diamonds

Сегодня в нашем инвестиционном портфеле около 350 драгоценных камней. По каждому из них имеется информация о динамике его стоимости за последние два года, его характеристиках, а также возрасте и истории добычи. 

А каковы действия потенциального инвестора?

Он приходит в банк и выбирает актив для инвестиции. У программы ADE 19 банков-партнеров, c одинаковым доступом к инвестиционной коллекции и единым прейскурантом. Если принимается решение об инвестиции в бриллианты, банк выкупает выбранный драгоценный камень у «Алросы» и реализует его своему клиенту. Эксперты «Алросы» могут участвовать как консультанты, предоставляя дополнительную экспертизу по характеристикам драгоценного камня, тенденциям мирового алмазно-бриллиантового рынка и дополнительным услугам компании.

Приобретенный бриллиант можно хранить в «Алросе» (услуга ответственного хранения стоит 12 000 рублей в год) или изготовить с ним украшение. Когда инвестор принимает решение реализовать инвестицию, он обращается в «Алросу», так как компания предлагает на свои бриллианты опцию обратного выкупа. 

Бриллиант 15,13 карата цвета Fancy YellowAlrosa Diamonds

Можно ли спрогнозировать прибыль?

Можно следить за динамикой цен, просматривая индексы Московской биржи на инвестиционные бриллианты. Бриллианты наиболее стабильны: это квазивалютный инструмент – цены номинируются в долларах, а расчеты ведутся в рублях по курсу Центробанка России. На данный момент все инвесторы, у которых мы выкупили активы, оказались в плюсе. 

Вместе с тем надо понимать, что в такие инструменты инвесторы вкладываются не для того, чтобы каждый день ими торговать как производными финансовыми инструментами с целью получения прибыли в моменте. Это как раз и привлекает инвесторов – приобретение осязаемого уникального бриллианта, который со временем становится только выше в цене. А наличие такого игрока, как «Алроса», который всей своей финансовой мощью позволяет гарантировать обратный выкуп по рыночной цене за вычетом спреда, – это дополнительный фактор привлекательности инвестиционных бриллиантов нашей компании.  

Для чего нужны регуляторные меры, которые «Алроса» предложила Минфину?

Мы заботимся о понятности и прозрачности рынка инвестиций в бриллианты. Тема инвестиций во все что угодно стала очень модной, при этом далеко не все дорогостоящие приобретения, например произведения искусства или коллекционное вино, являются вложением средств – просто потому что не предполагают надежной процедуры реализации. 

Модель в украшениях с бриллиантами AlrosaAlrosa Diamonds

Обеспечить покупателю прозрачные условия обратного выкупа – одна из мер, предложенных нами на Московском финансовом форуме. Другие наши инициативы – это обязательная сертификация бриллиантов по ГОСТу в авторизованных геммологических лабораториях, введение единого национального индикатора цен на инвестбриллианты для понимания инвестором отклонения цены приобретаемого бриллианта от него, а также обязательное подтверждение финансовой устойчивости и наличие определенного кредитного рейтинга для компаний, объявляющих об обратном выкупе.

Какие драгоценные камни из коллекции обладают наибольшим потенциалом?

Все бриллианты индивидуальны, и их стоимость и потенциал зависят от совокупности характеристик. Так, например, крупный бриллиант может иметь не самый высокий инвестиционный потенциал, если его цвет и чистота не идеальные. 

В нашей коллекции наибольшим инвестиционным потенциалом обладают два 10-каратных бриллианта – их цвет E и чистота VVS1. Из фантазийных отмечу желтый кушон оттенка Vivid Yellow весом 11,5 карата. 

Одни из самых редких алмазов в природе – розовые, в России их добывают в основном на россыпных месторождениях на севере Якутии. На международных аукционах стоимость розовых бриллиантов нередко превышает $1 млн за карат. Впервые мы представили нашу коллекцию розовых бриллиантов в феврале этого года. Сегодня практически все эти бриллианты уже украшают инвестиционные портфели наших инвесторов. 

Бриллианты из инвестиционной коллекцииAlrosa Diamonds

Есть ли эмоциональный аспект в инвестициях?

Когда мы только начали программу ADE, люди в основном покупали «красивый бриллиант супруге», не особо интересуясь инвестицией. Сейчас таких запросов почти нет. Мы гораздо чаще имеем дело с «чистыми» инвесторами, которые покупают бриллиант и даже несколько, чтобы положить в сейф и потом реализовать, и со «смешанными» инвесторами, которые не только руководствуются соображениями прибыли, но и планируют наслаждаться сверканием драгоценного камня в украшении. Таких, пожалуй, большинство.

Можно ли узнать, сколько сейчас инвесторов в программе ADE?

В нашей базе более 2500 человек – это инвесторы и люди, регулярно интересующиеся нашим продуктом. Могу сказать, что относительно прош­лого года продажи инвестиционных бриллиантов в этом году в денежном выражении выросли на 50%. 

Этот вид вложений с каждым годом обретает все большую популярность. Причем настолько активно, что мы сами начинаем чувствовать дефицит редких инвестиционных бриллиантов. Что особенно выгодно для тех инвесторов, которые уже сегодня вкладываются в наши драгоценные камни.