ЦБ РФ: Qiwi банк создавал риски для граждан и стабильности финансового сектора

Qiwi банк находил все новые способы обхода мер Центробанка РФ и создавал все больше рисков для граждан и стабильности финансового сектора, заявила зампред Банка России Ольга Полякова в интервью «Интерфаксу».

«Мы очень плотно работали с "Киви банком" – проводили совещания, обсуждали проблемы и убеждали в необходимости снижения рисков, применяли меры. Несмотря на все действия, банк постоянно находил все новые и новые способы обхода наших мер, <...> с каждым днем он создавал все больше рисков для граждан и стабильности финансового сектора», – рассказала она.

Полякова отметила, что Qiwi банк был известен предоставлением услуг для операций с криптовалютными обменниками, переводами в адрес теневого игорного бизнеса, переводами похищенных средств в пользу дропперов, а также другими нелегальными финансовыми услугами.

Он добавила, что ЦБ РФ не выявил конкретных случаев ущерба клиентам, но регулятор зафиксировал случаи, когда банк оформлял кошельки на людей, которые об этом не знали. «А через такие кошельки злоумышленники могут проводить любые незаконные операции, компрометируя ни в чем не повинных людей», – пояснила зампред ЦБ.

Банк России объявил об отзыве лицензии у «Киви банка» утром 21 февраля. 22 февраля Центробанк исключил «Киви банк» и его платежную систему Contact, через которую осуществлялся перевод средств за рубеж, из реестра операторов платежных систем.

Группа Qiwi работала на российском финансовом рынке с 2007 г. Она образовалась в результате слияния двух платежных систем – e-port и Объединенной системы моментальных платежей. На конец 2022 г. у компании было около 14 млн активных кошельков.