ЦБ отозвал лицензию у «Киви банка»

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Киви банка», сообщается на сайте регулятора.

«Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации "КИВИ банк" (акционерное общество) «КИВИ банк», – говорится в сообщении.

По информации регулятора, отзыв лицензии связан с нарушениями федеральных законов и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность. В течение последних 12 месяцев к «Киви банку» пять раз применялись ограничительные меры, включая запрет на осуществление отдельных операций.

«[Банк] систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», – говорится в заявлении регулятора.

ЦБ добавил, что «Киви банк» не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность была связана с высокорисковыми операциями, которые, как утверждается, использовались в теневом бизнесе, включая переводы средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и др. Регулятором были установлены случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома. В результате кредитная организация могла нелегально проводить операции, создавая значительные риски для россиян. Информация о таких действиях направлена в правоохранительные органы.

В ЦБ сообщили, что кредитная организация была участником системы страхования вкладов. Деньги с депозитов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. (в совокупности на одного вкладчика), включая начисленные проценты, будут возвращены клиентам банка.

В Qiwi сообщили позднее, что получили информацию от регулятора об отзыве лицензии «Киви банка».

«В банке сейчас работает временная администрация. Понимаем, что у вас сейчас очень много вопросов. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам», – говорится в сообщении. Не связанный с деятельностью банка бизнес группы, как отмечается, работает в обычном режиме.

На фоне решения ЦБ стоимость глобальных депозитарных расписок (ГДР) Qiwi на Московской бирже упала на 25% до 360,5 руб. В 10:11 мск цена ГДР Qiwi скорректировалась до 362 руб. По сравнению с результатами закрытия основной торговой сессии предыдущего дня бумаги подешевели на 24,74%. Мосбиржа запустила по распискам Qiwi дискретный аукцион в 10:15 мск. Он продлится до 10:45, после окончания торги возобновятся в обычном режиме.

Функции временной администрации «Киви банка» возложены на ГК «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Об этом сообщается в пресс-релизе на сайте агентства. Руководителем нового исполнительного органа назначен представитель агентства Сергей Миндзяк.

«Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены», – заявили в агентстве. 

В организации заявили, что выплаты по вкладам начнутся не позднее 6 марта.