Росфинмониторинг может обязать банки указывать данные получателя перевода

Росфинмониторинг с 2026 г. может обязать банки проводить переводы денег с указанием данных об их получателе. Об этом пишет РБК со ссылкой на новую версию законопроекта ведомства. Первая версия была опубликована еще в начале марта 2023 г.

По данным издания, в новой версии документа Росфинмониторинг изменил набор необходимых данных о получателе. В частности, ведомство предложило убрать дату рождения из данных, которые обяжут указывать банки. Вместо полных ФИО кредитные организации должны будут указывать только фамилию и инициалы. Также предлагается сообщать серию и номер паспорта или ИНН.

Для переводов через Систему быстрых платежей (СБП) планируется сделать исключение: банкам или оператору платежной системы можно будет дослать информацию о получателе. При переводах указывать данные паспорта, ИНН и номер банковского счета не понадобится. Такие условия в ведомстве объяснили целью «максимально сохранить доступность и удобство совершения переводов для пользователей».

Росфинмониторинг пояснил, что сведения о получателе будут указываться банком на основании предоставленных клиентом данных либо заполняться с учетом информации в системах межбанковского обмена. Согласно новой редакции, в случае принятия законопроект вступит в силу 1 января 2026 г.

В разговоре с РБК представитель Банка России отметил, что сейчас идет обсуждение предложений Росфинмониторинга. Дополнительные комментарии он счел преждевременными.

Согласно действующей редакции антиотмывочного закона, при переводе следует указывать информацию только о плательщике, сведения о получателе не требуются. Росфинмониторинг хочет обязать банки указывать данные о получателе как при внутрироссийских, так и при трансграничных переводах.

Законопроект, о разработке которого ведомство сообщило в начале марта этого года, также устанавливает максимальный порог суммы переводов физическими лицами в размере 100 000 руб. без открытия банковского счета. В ведомстве ранее пояснили, что инициатива направлена на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, а также финансированием терроризма и экстремизма.