Банки предложили поднять порог контроля операций до 1 млн рублей

Национальный совет финансового рынка (НСФР, объединяет крупные банки) предложил до конца 2023 г. повысить до 1 млн руб. порог операций, о которых банки должны в обязательном порядке информировать Росфинмониторинг, сообщают «Известия» со ссылкой на заключение совета на законопроект, направленное в Госдуму, ЦБ и Росфинмониторинг. Сейчас эта сумма составляет 600 000 руб.

После 2023 г. порог подконтрольных операций предлагается поднять до 1,5 млн руб. Для сделок с недвижимостью этот показатель рекомендуется установить на уровне 10 млн руб. Кроме того, авторы инициативы предлагают вернуть порог для отчета о трансграничных переводах и операциях в пользу НКО, который в настоящее время отменен. НФСР мотивирует законопроект тем, что сейчас под особое внимание подпадает значительное количество сделок, которые не соответствуют уровню общественной опасности.

Порог в 600 000 руб. действует в рамках «антиотмывочного» закона, который вступил в силу в 2002 г. С тех пор эта сумма не изменялась, хотя еще в 2015 г. НСФР выступал с аналогичной инициативой, ссылаясь на возросший уровень инфляции, а вместе с ним и на увеличившуюся нагрузку на правоохранительные органы. Замглавы совета Александр Наумов пояснил, что Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) также указывала в рамках оценки российской «антиотмывочной» системы, что пороговое значение контроля слишком низкое и должно быть повышено.

Согласно действующему законодательству, обязательному контролю подлежат, в частности, снятие или зачисление наличных на счет организации, покупка или продажа валюты, приобретение ценных бумаг, внесение средств в уставный капитал организации. С января 2021 г. банки должны контролировать любые подобные операции с наличными на эту сумму (ранее это зависело от характера хозяйственной деятельности юрлица), а также почтовые переводы на сумму свыше 100 000 руб. и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму.