СМИ узнали о решении ЦБ ограничить операции «Юнистрима» по обмену валюты

Центробанк на шесть месяцев ограничил для системы денежных переводов «Юнистрим» операции по обмену наличной валюты за нарушение «антиотмывочного» закона, сообщает газета «Коммерсантъ» со ссылкой на близкого к компании источника и сотрудника надзорного блока регулятора.

Такое решение ЦБ принял после проверки, проходившей в банке с 21 июня по 30 августа. По данным одного из источников газеты, ограничение введено в связи с выявленными нарушениями при идентификации клиентов, совершавших крупные валютообменные операции. По мнению опрошенных газетой экспертов, введенное регулятором ограничение может оказаться чувствительным для «Юнистрима». С начала года его доходы от операций с наличной валютой превысили 1 млрд руб., то есть примерно 61% от общего чистого дохода.

Газета уточняет, что до начала сентября платежная система при денежных переводах клиентов за границу в некоторые страны СНГ сначала проводила операцию по обмену валюты, а потом сам перевод. После предписания ЦБ такая схема стала невозможной, и «Юнистрим» срочно перешел на переводы с безналичной конвертацией.

«Юнистрим» работает с 2001 г. и считается национально значимой платежной системой. Руководитель компании Кирилл Пальчун подтвердил газете информацию о внеплановой проверке. Он уточнил, что по ее результатам компания получила «предписание по доработке процедур идентификации источников происхождения денежных средств клиентов при осуществлении крупных валютообменных операций».