ЦБ усовершенствует систему выявления сомнительных операций в банках

Центробанк планирует усовершенствовать и автоматизировать систему мониторинга сомнительных операций в банках, сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев на пресс-конференции.

«В дальнейшем мы предлагаем с помощью технологических решений доработать эту систему для того, чтобы банки и Центральный банк могли в онлайн-режиме проводить мониторинг текущих операций, в том числе с использованием системы быстрых платежей и системы перевода Банка России», – сказал Поздышев (цитата по «Интерфаксу»).

По его словам, сейчас применяется упрощенная ручная система мониторинга. «Мы передаем банкам списки клиентов, которые замешаны в теневых операциях. И банки, опираясь на эти списки, ежеквартально эти списки обрабатывают и, как мы думаем, должны не проводить или, по крайней мере, прежде чем проводить, проверять операции с этими клиентами», – пояснил Поздышев.

Зампред ЦБ отметил, что автоматизация процесса позволит снизить как количество ошибок при транзакциях, так и риски «несанкционированных и незаконных операций». Поздышев добавил, что ЦБ намерен обсуждать с банковским сообществом наиболее приемлемые и оптимальные с точки зрения издержек технологические решения.