Банк непрофильных активов завершил пятилетнюю стратегию
«Траст» вернул Центробанку 519 млрд руб., а теперь утверждает новую стратегию на три года
Банк непрофильных активов «Траст», чья цель последние пять лет была возвращать активы санированных банков, за это время собрал 519 млрд руб., рассказал предправления организации Александр Соколов. Это на 8% (37,5 млрд руб.) больше, чем предполагает стратегия, утвержденная ЦБ – основным акционером «Траста» – в 2019 г. Всего «Траст» вернул в экономику страны порядка 650 млрд руб. с учетом погашения депозита ЦБ (регулятор предоставил более 1,5 трлн руб.) и налогов.
На базе «Траста» в 2018 г. регулятор собрал непрофильные и проблемные активы трех крупнейших санированных групп – «Открытия», Бинбанка и Промсвязьбанка – более чем на 2 трлн руб. по балансовой стоимости. Справедливая же стоимость полученных активов составила всего 233 млрд руб. За время работы «Траст» в 2,5 раза увеличил справедливую стоимость активов, переданных под управление, до 574 млрд руб. Сейчас на балансе осталось активов на 55 млрд руб.
87% пятилетних сборов «Трасту» обеспечили соглашения об урегулировании, реструктуризация обязательств и управление активами, а также продажа недвижимости. На судебное взыскание пришлось 13% от общего объема сборов.
История «Траста»
История банка «Траст» началась в 1995 г. – в эти годы учреждены Доверительный и инвестиционный банк (ДИБ) и банк «Менатеп Санкт-Петербург», оба входили в группу «Менатеп» Михаила Ходорковского (признан иноагентом) и партнеров. В 2001 г. около 30% ДИБа выкуплены менеджментом во главе с Ильей Юровым, через два года ДИБ переименовали в Инвестиционный банк (ИБ) «Траст». В это же время Юров с партнерами выкупил у Ходорковского «Менатеп Санкт-Петербург» – в 2008 г. оба банка объединились в «Траст». До декабря 2014 г. «Траст» контролировали Илья Юров, Сергей Беляев и Николай Фетисов. 22 декабря 2014 г. ЦБ ввел в банк временную администрацию (действовала до июня 2015 г.), а в апреле 2015 г. основным владельцем банка и санатором стала группа «Открытие». В 2017 г. финансовое оздоровление понадобилось уже самому «Открытию» – ЦБ забрал на санацию ключевой актив группы. В 2018 г. ЦБ решил отделить от «ФК Открытие» «Траст» и собрать на его базе непрофильные и проблемные активы трех крупнейших санированных групп. До конца 2023 г. «Траст» должен был вернуть ЦБ 482 млрд руб.
На работу «Траста» отводилось пять лет, но банк выйдет за пределы этого срока – у банка около 8000 судебных заседаний в год, до сих пор длятся разбирательства с бывшими собственниками санированных банков за рубежом. Банку предстоит еще достаточно большой путь – в количественном выражении из 100% проектов полностью закрыто порядка 35%, остальная часть находится в работе, сказал Соколов.
Центробанк решил продлить работу банка непрофильных активов после 2023 г. еще на три года, говорилось в годовом отчете регулятора за 2022 г. Ликвидация «Траста» планируется в 2027 г. Сейчас «Траст» работает над стратегией следующей трехлетки – в план могут добавить еще около 70 млрд руб., сказал Соколов. Часть проектов, которая не будет завершена к 2027 г., «Траст» передаст в структуры Центробанка, уточнил он.
Крупнейшие сделки «Траста» в рамках исполнения стратегии за пять лет принесли более 94 млрд руб., сказал Соколов – это более чем в 6 раз выше справедливой стоимости этих активов на момент начала работы с ними. Общий объем сделок слияния и поглощения (M&A) составил более 200 млрд руб. Среди основных – продажа девелопера «Интеко» в 2022 г. за 38 млрд руб., чья стоимость актива на начало работы была минус 12,3 млрд руб. «Траст» также продал цифровой банк «Точка» за 41,4 млрд руб. (цена на начало работы – 16,4 млрд руб.), «Балтийский лизинг» за 27 млрд руб. (13,7 млрд руб.), нефтедобывающие компании «Инга» и «Транс-ойл» за 20 млрд руб. (800 млн руб.), агропромышленный холдинг «Ростагро» за 18,7 млрд руб. (4,4 млрд руб.).
Под конец прошлого года «Траст» продал «профильному инвестору» контрольный пакет (93,6%) Объединенной вагонной компании (ОВК) напрямую без объявления торгов, говорил Соколов в интервью РБК. Детали сделки и покупателя активов ОВК глава «Траста» раскрывать отказался, сославшись на важность этой сделки для государства. ОВК – убыточный актив. Убыток вагонной компании по МСФО за 2022 г. вырос в три раза по сравнению с предыдущим годом, до 18,8 млрд руб. против 6,3 млрд руб. в 2021 г. Совокупный убыток ОВК увеличился в 2022 г. в 5,4 раза до 22,4 млрд руб.
Банк продолжает владеть привилегированными акциями «Русснефти» (16,52%). Кроме того, у «Траста» 3,61% обыкновенных акций нефтекомпании. Продавать бумаги банк пока не планирует. «Будем дальше работать над продажей, не хотим дисконтировать. Актив – супердоходный: дивиденды в валюте, дивиденды платятся», – отметил Соколов.