ЦБ будет сам следить за рисками отмывания доходов в цифровых рублях
Это потребует изменений в 115-ФЗ
Нарушения антиотмывочного законодательства при обращении цифрового рубля будет отслеживать ЦБ. Об этом «Ведомостям» рассказал представитель Росфинмониторинга (главное ведомство в сфере противодействия отмыванию преступных доходов).
Изначально планировалось возложить функцию исполнения процедур, предусмотренных 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ), на банки. Сейчас антиотмывочный механизм работает именно таким образом: соблюдение требований применительно к фиатной валюте контролируют финансовые организации с помощью собственных систем. Идея распределить ответственность в сфере обращения цифрового рубля аналогичным образом была включена в специальную концепцию ЦБ, которая была опубликована в 2021 г. Но с тех пор видение Банка России по ряду вопросов поменялось.
По большинству концептуальных вопросов реализации антиотмывочных стандартов на платформе цифрового рубля достигнуто взаимопонимание, отметил представитель Росфинмониторинга. По его словам, конкретные предложения, в том числе для включения в законопроект, уже сформулированы.