Арестованный руководитель Нэклис-банка обвиняет Касперскую

Председатель правления рухнувшего Нэклис-банка Сергей Борискин, находящийся под стражей, написал заявление в полицию с просьбой провести проверку по факту «незаконных действий» Натальи Касперской – владелицы группы компаний InfoWatch и бывшей совладелицы Нэклис-банка. При наличии оснований Борискин просит возбудить уголовное дело в отношении Касперской. «Ведомости» ознакомились с копией заявления Борискина, направленного 12 января на имя начальника главного следственного управления (ГСУ) ГУ МВД России по г. Москве Виктора Городкова. Адвокат Борискина Виталий Бабаев подтвердил подлинность документа.

«Ведомости» направили запрос в ГУ МВД России по Москве. Касперская сообщила «Ведомостям», что о поданном заявлении не знает.

Как пояснил «Ведомостям» Бабаев, ГСУ ГУ МВД по Москве расследует два уголовных дела – по одному из них Борискин и его заместитель Наталия Акулова с апреля 2021 г. обвиняются в особо крупном мошенничестве (ч. 4. ст. 159 УК) из-за вывода активов из банка. Тогда же полицейские возбудили еще одно уголовное дело в отношении неустановленных лиц также по ч. 4 ст. 159 УК. В основе второго дела – обстоятельства получения Нэклис-банком субординированных займов, а также личного займа Борискину от кипрской компании Касперской Organat Financial Limited (через нее Касперская позже стала владеть банком), говорит Бабаев.

По этому делу Борискин пока проходит в качестве свидетеля. По словам его адвоката, Касперская в рамках дела требует дополнительной квалификации действий его подопечного по признакам преступления, предусмотренного ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества или участие в нем). Но Борискин считает, что в действиях самой Касперской есть признаки мошенничества, а он ей ничего не должен, следует из его заявления.

Касперская признана потерпевшей по этому делу, сообщила она «Ведомостям», отказавшись от дальнейших комментариев из-за обязательств о неразглашении.

В основе данного дела – субординированный заем на $10 млн и кредит на $20 млн, которые были предоставлены Касперской Нэклис-банку и Борискину. Договоры по этим займам истекали в 2022 и 2017 гг. соответственно. На момент, когда были выданы займы – более 10 лет назад, – Касперская банком не владела. В 2015 г. она договорилась с владельцами банка – группой физлиц, среди которых был Борискин, – о передаче ее компании 80% акций банка в зачет обязательств по кредиту Борискину (на тот момент составлял $13 млн) и перевода суборда в бессрочный. Это следует из соглашения, с которым ознакомились «Ведомости». Касперская стала совладелицей Нэклис-банка через Organat с 2017 г. – ее компании принадлежало 64% долей банка.

Борискин в своем заявлении пишет, что гражданские суды ранее отказали компании Касперской в удовлетворении требований по этим займам, а его обязательства перед ней погашены (в рамках покупки банка Касперской). Таким образом, заявление в рамках уголовного дела может быть расценено «как покушение на хищение денежных средств путем обмана» и подпадает под признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК, следует из заявления.

В 2020 г. Organat Касперской обратилась в Раменский районный суд Мособласти с требованием взыскать с Борискина непогашенный размер долга ($16 млн), проценты ($3,3 млн) и начисленные пени ($4,4 млн) за нарушение сроков возврата займа и процентов. Суммарно – $23,7 млн, или порядка 2 млрд руб. Суд в удовлетворении требований компании Касперской действительно отказал, но из-за истечения трехгодового срока исковой давности – компания должна была подать иск не позднее июля 2020 г., а обратилась с ним в октябре, следует из решения Раменского городского суда. При этом сам факт наличия задолженности суд сомнению не подвергал. Апелляция подтвердила решение суда первой инстанции, следует из картотеки.

Касперская заявляла в 2018 г. «Ведомостям», что стала владелицей Нэклис-банка не по своей воле – банк столкнулся с трудностями, поэтому Касперской пришлось конвертировать субординированные депозиты в доли банка. Иначе не факт, что он смог бы вернуть деньги, говорила она.

Фактически Борискин пытается доступными ему способами создать переговорную позицию или оказать давление на Касперскую с целью облегчения своего дела, говорит партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. Такое встречается достаточно часто. Но суть обвинений вызывает глубокие сомнения в их обоснованности, замечает юрист: «Фактически действия Касперской сводятся к обращению в суд с требованиями, что исключает возможность квалифицирования ее действий как мошенничество. Право на обращение в суд гарантировано Конституцией, и противопоставлять ему риски уголовного преследования неправильно. Иначе в каждом здании суда надо открывать отделение полиции и по умолчанию возбуждать уголовные дела в отношении всех проигравших в судебных спорах».

Проблемный актив

ЦБ отозвал лицензию у Нэклис-банка в январе 2020 г. в связи с тем, что он полностью утратил капитал из-за «доформирования резервов по ряду активов» и проводил операции, имеющие признаки вывода активов. Также на балансе Нэклис-банка был портфель потенциально невозвратных ссуд граждан на общую сумму более 1,3 млрд руб.

Касперская называла отзыв лицензии банка ожидаемым: его проблемы были слишком велики и имели многолетнюю историю. Сама Касперская считала себя пострадавшей. «На счетах в банке были мои личные средства. Речь идет о депозите, который не смог мне вернуть банк, и тех средствах, которые я направила на докапитализацию в 2018 г. (в августе 2018 г. капитал банка вырос на 171 млн руб. – «Ведомости»). Всего несколько сотен миллионов рублей», – говорила она в 2020 г.

В июле 2016 г. собрание участников Нэклис-банка одобрило увеличение его уставного капитала на 320 млн руб. за счет части субординированного депозита, который держала Organat Касперской, писали «Ведомости». Всего банк привлек от Organat 684 млн руб.