Татьяна Орлова стала акционером банка Михаила Прохорова

Бывшая владелица банка «Возрождение» Татьяна Орлова вошла в капитал банка «Международный финансовый клуб» (МФК) Михаила Прохорова. «Выражаю уверенность, что с приходом Татьяны Орловой банк МФК получает новые возможности и профессиональные компетенции для развития актуальных направлений», – прокомментировал сделку Прохоров. Теперь его доля в банке составляет 57,6% (владеет напрямую и через Onexim Holdings Ltd.), 6,5% принадлежит жене гендиректора «Ростеха» Сергея Чемезова Екатерине Игнатовой. Все трое входят в совет директоров банка. Орлова планирует войти в капитал МФК, предупреждал «Коммерсантъ».

Сумму сделки стороны не раскрывают. В январе Орлова пришла в банк МФК на должность первого зампреда правления, она отвечает за развитие корпоративного бизнеса. По оценке управляющего партнера консалтинговой группы «Ирвикон» Ирины Вишневской, при капитале банка МФК 5,9 млрд руб. 35,84% стоят 2,13 млрд руб. Но если учесть премию за контроль, то пакет мог обойтись покупательнице в 2,8–3 млрд руб.

Прохоров привлекает в МФК, в капитале которого он, по сути, остался один после выхода Виктора Вексельберга в 2018 г., нового партнера и можно ожидать, что осторожная стратегия мезонинного кредитования, принятая МФК, изменится, считает Вишневская.

Орлова – дочь основателя банка «Возрождение» Дмитрия Орлова, умершего в 2014 г. От отца ей досталось 37% акций банка, она была крупнейшим его владельцем, пока в сентябре 2015 г. не продала долю владельцам Промсвязьбанка Дмитрию и Алексею Ананьевым. Исходя из биржевых котировок та сделка могла принести ей 4,9 млрд руб. В 2016 г. Орлова вошла в список Forbes богатейших женщин России с состоянием $75 млн.

«Инвестиции в капитал банка МФК считаю оправданными и удачными», – комментировала Орлова сделку: в 2020 г. у банка улучшается финансовый результат – чистая прибыль на 1 марта составила 0,8 млрд руб., а качество кредитного портфеля растет за счет расчистки баланса. Правда, капитал банка снизился: в начале января был 6,1 млрд, в начале февраля – 5,9 млрд руб.

С 2015 г. банк приносит убытки, за 2019 г. – 3,4 млрд руб. по стандартам российской отчетности. Представитель банка объяснял убытки необходимостью досоздавать резервы под кредитный портфель, продажей активов с дисконтом и переоценкой имущества, не использующегося в основной деятельности, писал Forbes. С 2015 г. МФК выступает санатором банка «Таврический». На 1 февраля МФК занимает 92-е место по размеру активов (54,7 млрд руб., +16,8% за январь).

Давление на собственные средства банка оказал рост убытков предшествующих лет с 1 млрд до 4,8 млрд руб., указывает директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Мария Зинина, но банк провел аудит прибыли за 2019 г. (порядка 3 млрд руб. было вложено в капитал банка в виде безвозмездной помощи акционера) и это нивелировало негативный эффект от признания убытков прошлых лет. Но за январь, обращает внимание Зинина, доля просроченной задолженности в корпоративном портфеле выросла с 0,2 до 27,4% (+3,6 млрд руб.; весь кредитный портфель банка – 15,5 млрд руб.).

По словам Орловой, в феврале этого года прошли две крупные сделки – переуступка прав требований по плохим долгам на общую сумму более 4 млрд руб., что позволило восстановить резервы и увеличить достаточность капитала. Долги были проданы по рыночной цене, заверила она, эти сделки будут видны в отчетности за февраль, которая выйдет в конце марта.

По оценке Вишневской, проблемные долги могли быть проданы с дисконтом 20–40%.

Кроме доли в банке МФК Орловой принадлежит 9,8% Транскапиталбанка, основные его владельцы – семья Ольги Грядовой (33,6%). В этом банке она отвечала за работу с непрофильными активами и проблемной задолженностью, но в прошлом году отошла от операционной деятельности. «Я планирую продать этот пакет акций», – сказала она, но не уточнила когда.

Прохоров был хорошо знаком с покойным Орловым, одним из наиболее известных российских банкиров, и много помогал Татьяне Орловой после смерти отца. В частности, и переговоры с братьями Ананьевыми о пакете банка «Возрождение» в 2015 г., и затем сделку с ними вел в том числе Прохоров, рассказывала «Ведомостям» сама Орлова. Она говорила, что очень благодарна ему за поддержку.