ВТБ закажет услуги сыщиков за 15 млн рублей

Структура ВТБ по взысканию долгов – ВТБ ДЦ – наймет компанию, которая оказывает информационные и сыскные услуги: она будет искать для банка должников и их имущество, в том числе за границей, следует из документации к госзакупке компании. Начальная стоимость контракта – 15 млн руб. Подача заявок на конкурс закрыта – в нем один участник, сейчас с его заявкой работает комиссия, сообщается на сайте госзакупок.

Представитель ВТБ отказался от комментариев.

Цели победителя конкурса – создать условия для безопасной деятельности долгового центра в сфере экономической безопасности, собирать данные об уголовных и гражданских делах, предупреждать и пресекать угрозы экономического характера и минимизировать их. В его задачи входит изучение рынка, сбор информации для деловых переговоров, поиск утраченного компанией имущества, установление обстоятельств разглашения сведений, составляющих государственную и коммерческую тайны. Исполнитель также должен будет выяснять биографические и другие характеризующие личность данные об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении с ними контрактов и выявлять некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров.

Среди требований к компании-участнику есть наличие подобного опыта в банке ВТБ, Сбербанке, Россельхозбанке (РСХБ) и/или их дочерних компаниях. Представитель Сбербанка от комментариев отказался. Представитель РСХБ сказал, что банк не привлекает сторонние сыскные организации для работы с проблемными заемщиками, осуществляя необходимые мероприятия собственными силами, а при необходимости взаимодействует с правоохранительными и судебными органами РФ.

ВТБ ДЦ в 2019 г. размещал четыре похожих заявки на 15 млн руб. каждая, которые на госзакупках назывались «на оказание услуг по информационному сопровождению», все конкурсы были признаны состоявшимся, а победители не назывались. Все договоры действовали до декабря 2019 г. В 2018 г. ВТБ ДЦ не размещал заявок с такими формулировками, однако объявлял несколько десятков конкурсов на оказание юридических услуг за рубежом – компания заключала договоры с юридическими фирмами Лондона, Кипра, Гонконга и проч.

Практически все крупные банки пользуются сыскными услугами сторонних компаний при работе с проблемными заемщиками, говорит сотрудник крупного банка. В основном такими услугами занимаются специализированные консалтинговые компании, часто действующие с использованием лицензий на занятие частной сыскной/детективной деятельностью, рассказывает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Наем таких компаний обычно характерен для работы с корпоративными заемщиками, отмечает президент Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств Эльман Мехтиев: это нормальная практика по работе с корпоративными долгами, такой работой занимаются как юридические фирмы, так и консалтинговые.

Проблема заключается в том, отмечает Горбунов, что в России это лицензируемый вид деятельности с достаточно существенными ограничениями: детективам запрещено использовать сведения, полученные в результате осуществления оперативно-розыскной деятельности органами государственной власти, а также совершать действия, ставящие под угрозу честь, достоинство и имущество граждан. Уже не говоря о том, что такая лицензия действует только на территории России, а это значит, что для сбора сведений за рубежом потребуются детективы, которые имеют право собирать их в конкретном государстве, естественно, если там разрешена частная сыскная деятельность в принципе. Юридические компании тоже предоставляют такие услуги в форме адвокатских расследований, говорит Горбунов: соответствующий сервис в качестве услуги присутствует практически всегда, но вопрос легализации получаемых сведений и их практического применения остается открытым, поскольку речь чаще всего идет о персональных данных, информации, которая может составлять банковскую или коммерческую тайну. Четкого регулирования здесь нет, отмечает юрист.

Кроме того, такие расследования отнимают много времени и денег, поэтому маловероятно, что использование услуг частных детективов, юристов и консалтинговых компаний будет носить массовый характер. По мнению Горбунова, такие расследования уместны только в отношении крупных клиентов банков, в отношении которых сформированы, например, риски невозврата долга в связи с возможностью сокрытия имущества за рубежом.

ВТБ и его должники

Крупных проблемных заемщиков, скрывшихся за рубежом, у ВТБ немало. Верховный суд Нью-Йорка больше года назад вынес решение о взыскании с бывшего совладельца ювелирной сети «Яшма золото» Игоря Мавлянова более 2,2 млрд руб. в пользу ВТБ. Мавлянов в 2016 г. стал гражданином Израиля, сменив имя и фамилию на Ицхак Мавлон. В Израиле Мавлянова достал его другой кредитор – Сбербанк. Летом 2019 г. Верховный суд Израиля разрешил рассмотреть дело о банкротстве своего гражданина по заявлению Сбербанка, писал «Коммерсантъ».

В 2011 г. ВТБ подал иск о взыскании почти 13 млрд руб. в рамках уголовного дела против бывшего президента Банка Москвы (в 2011 г. ВТБ получил контроль над банком) Андрея Бородина. В 2010 г. в отношении него возбудили несколько уголовных дел, в том числе по факту хищения средств Банка Москвы. Бородин уехал в Лондон и объявлен в международный розыск.

В мае 2019 г. Высокий суд Лондона заморозил активы Антипинского НПЗ группы «Новый поток» Дмитрия Мазурова на 225 млн евро по иску структуры VTB Commodities Trading. В декабре российский суд признал Антипинский НПЗ банкротом, а Высокий суда Лондона решил, что VTB Commodities Trading может судиться с Антипинским НПЗ в Лондонском международный третейском суде (LCIA). Дочерняя структура ВТБ заявляла, что в соответствии с договоренностями внесла плату за оказание услуг, но якобы из-за задержки со стороны завода по поставке продукта переработки нефти понесла убытки.

В конце декабря стало известно, что ВТБ подал иск в Высокий суд Лондона против Мозамбика и Мозамбикского управления активами, сообщало Reuters: госкомпания Мозамбика взяла кредит $535 млн у ВТБ на проект, который в США назвали тщательно продуманным прикрытием для взяточничества и отката. В апреле 2016 г. власти Мозамбика признали сокрытие данных об $1 млрд внешнего долга от МВФ.