Азиатско-Тихоокеанский банк вернул кредитору деньги по списанному долгу

Санируемый силами ЦБ Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) вернул Международной финансовой корпорации (IFC) деньги, которые она потеряла в нем из-за списания субординированного кредита.

АТБ полностью исполнил обязательства перед IFC, говорится в его полугодовой бухгалтерской отчетности.

ЦБ объявил о санации АТБ через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС) в 2018 г., тогда же банк списал все субординированные обязательства: с конца 2014 г. санируемые банки могут делать это в одностороннем порядке.

Позиция Центробанка – все субординированные обязательства санируемых банков должны быть либо списаны, либо конвертированы, говорил зампред ЦБ Василий Поздышев в 2017 г. По отдельным субордам, которые были предоставлены до 2014 г., т. е. еще по старым правилам, не предполагавшим их списание, идут судебные разбирательства, признавал он, но здесь ЦБ предпочитает отстаивать свою позицию, а «в дальнейшем суды принимают решения».

IFC тоже обратилась в суд, оспорив в Лондонском международном арбитраже (LCIA) списание субординированного кредита на $30 млн, предоставленного в 2012 г. В феврале 2019 г. стороны заключили мировое соглашение и договорились, что отказываются от дальнейших взаимных финансовых претензий и юридических разбирательств, рассказывал тогда представитель банка. Предусмотрены ли в соглашении денежные выплаты, он не уточнял, но в отчетности банка говорится, что АТБ зарезервировал 1,4 млрд руб. по расчетам с IFC. Поздышев в декабре 2018 г. оценивал размер обязательств АТБ перед IFC в $26 млн.

Мировое соглашение – это совершенно новое обязательство с новыми договоренностями, и оно не значит, что IFC обязательно возвращена вся изначальная сумма, обращает внимание старший юрист «Корельский, Ищук, Астафьев и партнеры» Роман Суслов.

Решение заключить мировое соглашение может быть связано с прецедентом с «Уралсибом» и ВТБ в 2017 г., когда держатели субордов выиграли в LCIA дело против банка, предполагает он. Тогда «дочке» ВТБ – VTB Austria – удалось оспорить в LCIA списание субординированных еврооблигаций санируемого «Уралсиба». Изначально выпуск не был субординированным, но он был дважды реструктурирован. Группа ВТБ с условиями реструктуризации не согласилась и держала бумаги на старых условиях, говорил банкир, близкий к одной из сторон процесса, что и предопределило победу.

В случае с АТБ, если бы IFC выиграла спор в Лондоне, его могли начать приводить в исполнение в России, а это создало бы уже отечественный прецедент, замечает Суслов. Кроме того, на время разбирательств Лондонский арбитраж мог наложить обеспечительные меры, ограничив корпоративные процедуры для АТБ, его санацию и продажу, напоминает он. Подобная неопределенность могла также негативно сказаться на цене продажи банка, замечает Суслов.

ЦБ попытался продать АТБ в марте этого года, т. е. через месяц после заключения мирового соглашения, но попытка не удалась: претенденты – Московский кредитный банк и Совкомбанк – не пришли на аукцион. ЦБ планирует продать свой пакет акций АТБ в 2020 г. после публикации отчетности за 2019 г., сообщал регулятор после срыва конкурса.

Это не единственный случай, когда деньги за списанные суборды возвращаются их владельцам. В 2017 г. санируемый через ФКБС «ФК Открытие» вернул субординированный кредит на 6,9 млрд руб. Внешэкономбанку, погасив его досрочно. Тогда, впрочем, дело не дошло до суда.

А вот в российских судах держателям «старых» субордов санированных банков пока не везло. Например, владельцы субординированного долга банка «Таврический» на 15 млн евро и 450 млн руб. дошли до Верховного суда, однако тот никаких нарушений не нашел, хотя кредиты выдавались до 2014 г. Не удалось оспорить списание субордов на 2 млрд руб. и кредиторам Балтинвестбанка. Проиграли в судах и держатели кредитных нот санированного банка «Траст», выплаты по которым были обеспечены субординированными кредитами. По оценкам самих держателей нот, эти бумаги у «Траста» могли купить до 2000 человек на сумму до 20 млрд руб.

Представитель АТБ отказался от комментариев, сославшись на договор о неразглашении информации, ЦБ и IFC на запрос не ответили.