За что арестован владелец банка «Югра» Алексей Хотин

Алексей Хотин был задержан 19 апреля и заключен под домашний арест до 18 июня. Возбуждено уголовное дело о растрате 7,5 млрд руб. (ч. 4. ст. 160 УК). 22 апреля по тому же делу под домашний арест поместили и бывших предправления и президента банка «Югра» Дмитрия Шиляева и Алексея Нефедова, сообщил представитель Басманного суда.

В начале было слово

Хотин подозревается в хищении средств из «Югры», в его задержании Следственному комитету (СКР) помогали сотрудники ФСБ. Именно туда обратился конкурсный управляющий «Югры» – Агентство по страхованию вкладов (АСВ); «Ведомости» ознакомились с его письмом в ФСБ. Представитель АСВ подтвердил факт отправки такого письма и его содержание.

Заявлению АСВ предшествовало письмо председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной президенту Владимиру Путину, рассказал человек, видевший перечень документов по этому уголовному делу. СКР прилагал к ходатайству об аресте Хотина некое письмо Набиуллиной, но его содержание и адресат на суде не разглашались, передавал корреспондент РБК из зала суда (среди документов было и письмо АСВ). Дело действительно возбуждено после заявления в ФСБ со стороны АСВ, которое инициировано ЦБ и которому был дан ход «на самом верху», подтверждает сотрудник правоохранительных органов. Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков на вопрос «Ведомостей», получал ли Путин письмо Набиуллиной и давал ли ФСБ поручение принять меры в связи с ситуацией вокруг «Югры», ответил: «Не комментируем».

Представитель Басманного суда переадресовал вопросы «Ведомостей» в СКР. Представитель СКР ранее сообщил «Ведомостям», что следствие не будет раскрывать дополнительные подробности дела, а во вторник его телефон не отвечал. Запросы в ЦБ и ФСБ остались без ответа. Связаться с адвокатом Хотина Игорем Мардиросовым не удалось: в московской коллегии адвокатов «Центр правовой помощи» сообщили, что он не общается со СМИ.

Кредит. Залог. Замена

В ходе конкурсного производства АСВ выявило действия, содержащие признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК, «выразившиеся в хищении принадлежащего банку имущества под видом выдачи кредитов юридическим лицам», пишет агентство в ФСБ. С 29 декабря 2016 г. по 30 марта 2017 г. «Югра» заключила договоры кредитования с «Билдинг групп», «Востоком», «Главтехкомплектом» и «Капстроем» – компании получили 7,83 млрд руб., говорится в письме. Эти деньги компании перечислили на открытый в банке счет АО «Каюм нефть» и затем использовались в его интересах, пишет АСВ. После отзыва у «Югры» лицензии заемщики долги не гасят, указано в документе, размер непогашенного основного долга – 7,58 млрд руб. Кредиты были выданы под обеспечение, но его ликвидность не гарантирует возврат долга, сказано в письме.

Залог по кредиту «Билдинг групп» предоставила компания «Хортица» – сооружения нефтяных месторождений на Мултановском месторождении в Ханты-Мансийском автономном округе. Но «Хортица» лишилась лицензии на это месторождение, следует из письма АСВ (по данным реестра недр и лицензий, в декабре 2017 г. лицензия переоформлена на ООО «Мултановский»).

Залогом по кредиту «Главтехкомплекта» было недвижимое имущество, принадлежащее АО «Северная звезда», «Рентэстейтгрупп» и «Солоренту».

Эти компании аффилированы с бенефициаром «Югры» Алексеем Хотиным, а указанное недвижимое имущество предоставлялось банку в качестве обеспечения по многим другим кредитам, пишет АСВ, при этом залоговая стоимость имущества недостаточна для обеспечения кредита.

По двум другим кредитам были заключены договоры о предоставлении гарантийных депозитов, но впоследствии они были расторгнуты, указывает агентство. В обеспечение по кредиту «Востоку» также были внесены акции ЗАО «Киренск нефтегаз» залоговой стоимостью 3,53 млрд руб., но их рыночная стоимость согласно отчету об оценке – 60 млн руб., пишет АСВ. Оно указывает, что у него имеются основания полагать, что заемщики не ведут финансово-хозяйственную деятельность и не обладают имуществом, достаточным для погашения задолженности.

Под видом выдачи кредитов совершено хищение имущества у «Югры», банку причинен ущерб на 5,8 млрд руб. – это размер непогашенной задолженности за вычетом обеспечения на 1,71 млрд руб., резюмирует АСВ. В письме сказано, что кредитные договоры подписаны Шиляевым, а сделки одобрены кредитным комитетом, в который входили Нефедов и другие менеджеры.

«Востоком» с 2013 г. владеет кипрская Seneal International Agency Ltd, которую контролировал Хотин, эта компания владеет Exillon Energy Plc, бенефициаром «Каюм нефти», пишет АСВ.

Верхушка айсберга

«Это не единственный эпизод, остальные – в работе», – ответил «Ведомостям» представитель АСВ на вопрос, почему для подачи заявления был выбран именно этот эпизод: по нему есть заключение юристов госкорпорации.

«В практике встречается очень часто, что дело возбуждают по самому доказанному эпизоду. После того как дело заведено, появляется следственный ресурс, и доказывать другие эпизоды становится проще. При этом следователь может добавлять в дело эпизоды, что ему на руку – палочная система никуда не делась», – говорит партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.

Размер кредитного портфеля «Югры» превышает 250 млрд руб., 99,9% долга не обслуживается более 1,5 года, описывает ситуацию с конкурсной массой банка представитель АСВ, на 1 апреля в нее поступило 118,6 млн руб., из них погашено в добровольном порядке 3,1 млн.

«Это экстраординарный случай, когда в банке не обслуживается практически весь портфель. У банков с отозванной лицензией, как правило, невысокое качество портфеля – обычно перестают обслуживать долги технические компании, куда выводили средства собственники. В среднем доля портфеля, который не обслуживается, – 30–60%», – говорит Светлана Тарнапольская, партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры», ведущей некоторые суды в интересах АСВ.

Крах «Югры» стал крупнейшим в истории России: выплаты вкладчикам превысили 170 млрд руб. В отчете временной администрации сказано, что большую часть активов «Югры» составили кредиты 133 компаниям на 264 млрд руб. Многие крупные заемщики банка банкротятся или ликвидируются.