Как миноритариям Промсвязьбанка удалось продать 20% его акций накануне санации

4 часа и 56 минут – столько времени ушло у Промсвязьбанка, его миноритарных акционеров и Promsvyaz Capital братьев Алексея и Дмитрия Ананьевых, чтобы накануне санации банка организовать покупку и продажу 20% его акций. Это следует из иска Промсвязьбанка в Арбитражный суд Москвы, который теперь под управлением временной администрации пытается оспорить эти сделки в суде («Ведомости» ознакомились с документом). Ответчики по нему – Promsvyaz Capital B.V., три НПФ – «Будущее» (входит в одноименную ФГ Бориса Минца), «Сафмар» и «Доверие» (входят в пенсионную группу «Сафмар» Михаила Гуцериева), а также три компании, управляющие средствами этих фондов.

О введении временной администрации в Промсвязьбанк с последующей передачей его на санацию ЦБ объявил 15 декабря. Накануне, 14 декабря, три НПФ продали 20,02% акций банка. Промсвязьбанк утверждает в иске, что ситуация в тот день развивалась следующим образом: с 17.58 по 18.56 мск 14 декабря в банк, выступающий в роли брокера, поступило семь поручений от Promsvyaz Capital на покупку чуть более 233,1 млрд акций банка. В 18.13–18.49 мск банк выставил семь заявок на Московской бирже и купил 222,9 млрд акций (20,02%) на 16,51 млрд руб. Исполнены были только первые пять заявок.

Акции продавали три компании, управляющие средствами НПФ, – «Иджи кэпитал партнерс» («Будущее»), УК «Управление инвестициями» («Сафмар» и «Доверие») и «Ай кью джи управление активами» («Сафмар»). Сделки проходили на Московской бирже по рыночным ценам в режиме торгов с расчетами «Т + 2», т. е. деньги за проданные бумаги компании должны были получить через два рабочих дня – 18 декабря.

Аналогичный собранному пакет Promsvyaz Capital, владеющая 50,03% акций Промсвязьбанка, вечером того же дня за ту же сумму продала самому банку. В 19.56 мск 14 декабря Промсвязьбанк перевел на счет Promsvyaz Capital в кипрском филиале банка 16,51 млрд руб. А уже в 22.54 эта сумма была зачислена на брокерский счет Promsvyaz Capital, чтобы она могла заплатить компаниям за бумаги.

Фактически бумаги Промсвязьбанка были куплены за его же счет, говорится в иске, и эти деньги банк утратил. Теперь номинальная стоимость 20% акций составляет всего 15 коп., пишет банк, поскольку его капитал был списан до 1 руб.

Банк считает, что все сделки были взаимосвязаны, просит признать их недействительными и взыскать с ответчиков 16,51 млрд руб. Это была сделка с заинтересованностью и ее должен был одобрить совет директоров банка, говорится в иске. Но в любом случае банк не имел права покупать свыше 10% своих акций – это нарушение запрета акционерным обществам владеть крупными пакетами собственных акций. Также Промсвязьбанк нарушил предписание ЦБ, которое тот выдал его председателю правления Дмитрию Ананьеву 11 декабря: регулятор ограничил банку операции по приобретению его ценных бумаг на сумму свыше 1 млн руб. в месяц.

Пенсионные фонды же провели сделки на Московской бирже «исключительно с целью создания видимости их законности», поскольку сделки на биржевых торгах не могут быть оспорены по предусмотренным законом о банкротстве основаниям. Но сделки на Московской бирже проводились в течение короткого промежутка времени – не более 16 секунд между выставлением поручения и его акцептом, а это может говорить о том, что сделки могли быть заранее согласованы и, по сути, не были анонимными, пишет банк в иске.

Наконец, банк подчеркивает, что именно 14 декабря в прессе появились данные о наличии у Промсвязьбанка предписания ЦБ, обязывающего доформировать резервы более чем на 100 млрд руб.

«Мы не согласны с иском, будем возражать в установленном законом порядке, – говорит Александр Ванеев, представляющий интересы Promsvyaz Capital в суде. – Кроме того, подчеркну, что будут предприняты все действия для защиты интересов кредиторов Promsvyaz Capital B.V.».

Представители всех трех НПФ опровергают наличие злого умысла в сделках. «Утром 13 декабря в газете «Ведомости» появилась статья «ЦБ требует от Промсвязьбанка доначислить неподъемные резервы», в которой содержалась информация о том, что санация Промсвязьбанка состоится с высокой вероятностью», – говорит представитель НПФ «Будущее». В течение дня тема получила развитие в других СМИ. Поэтому было принято решение о продаже всех акций банка, объясняет представитель НПФ «Будущее». Он утверждает, что УК выставила на продажу весь свой пакет утром 14 декабря: «Торги на бирже проходят таким образом, что компания, выставив заявку на продажу, ожидает ответных заявок на покупку. Как только такие заявки появляются, сделка совершается моментально. В нашем случае заявка была удовлетворена только спустя несколько часов». Представитель НПФ «Будущее» говорит, что в рамках торгов на бирже продавец не мог знать, где и как брал средства покупатель. Фонд действовал в интересах застрахованных лиц и он по-прежнему не понимает, в чем может быть суть иска в его адрес, заключает он.

Представитель пенсионный группы «Сафмар» говорит, что изменения в инвестиционную стратегию пенсионных фондов были приняты еще после санации банка «Открытие» – сокращение вложений в акции банковского сектора. На фоне публичной негативной информации компании, управляющие активами НПФ «Сафмар» и НПФ «Доверие», продали акции Промсвязьбанка на Московской бирже. Это делалось в интересах застрахованных лиц и в соответствии с логикой снижения доли рискованных активов в портфелях НПФ согласно требованиям законодательства и ЦБ, сообщил представитель группы. Он считает, что попытка оспорить в суде биржевые сделки негативно отразится на инвестиционном климате, поскольку спорные операции внутри санируемого банка связываются с рыночной и законной сделкой. «Мы будем последовательно отстаивать в суде интересы будущих пенсионеров, которые в случае признания сделок недействительными потеряют часть своих пенсионных накоплений», – заключает представитель «Сафмара».

Если изложенные в иске факты будут доказаны и нет каких-либо других неизвестных обстоятельств, получается, что НПФ за день до ввода временной администрации успели продать акции мажоритарному акционеру Промсвязьбанка. А тот расплатился деньгами банка, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. При этом возникает вопрос, почему эти сделки оспариваются, а выкуп банком «Траст» акций «ФК Открытие» у НПФ группы «Открытие» перед санацией не оспаривается, замечает он. О санации «ФК Открытие» объявил 29 августа, а накануне «Траст» у трех НПФ (электроэнергетики, НПФ РГС и «Лукойл-гаранта») через Московскую биржу купил 13% акций «ФК Открытие». «Те сделки нареканий регулятора не вызвали, сейчас же уже другие фонды повторили эту практику и внезапно столкнулись с недовольством ЦБ», – говорит президент Ассоциации негосударственных пенсионных фондов Сергей Беляков. Однако фонды вместе с самим «Открытием» и «Трастом» оказались в периметре Фонда консолидации, подконтрольного ЦБ, и фактически эти операции – перекладывание убытков с одной структуры на другую в рамках группы, указывали тогда аналитики.

Провести же договорные сделки на бирже нетрудно, говорит один из брокеров. Сделок с акциями Промсвязьбанка проходило мало и продать такой пакет в короткие сроки крайне сложно, продолжает он. Два человека, например, могли договориться по телефону – один выставил заявку, второй тут же сделал встречную, и сделка была совершена.