ЦБ ввел временную администрацию в Нота-банке

Банк России на полгода ввел временную администрацию в московском Нота-банке (76-е место по активам в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА», специализируется на работе с компаниями военно-промышленного комплекса). В сообщении пресс-службы регулятора это решение объясняется "неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения". Первоочередной задачей временной администрации будет обеспечить сохранность активов банка и оценить их качество, выяснить перспективы восстановления ликвидности и обсудить с кредиторами организации, готовы ли они помочь банку преодолеть проблемы.

Одновременно ЦБ ввел на три месяца мораторий на удовлетворение требований кредиторов Нота-банка. Регулятор сослался на статью 189.38 федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Это решение поможет обеспечить "равенство в защите прав всех кредиторов в условиях неплатежеспособности банка", говорится в сообщении на сайте ЦБ. Введение моратория является страховым случаем. Выплаты вкладчикам банка начнутся не позднее 14 дней с момента введения моратория, порядок выплат определит Агентство по страхованию вкладов.

Решения о сроках действия моратория и временной администрации, а также об иных предусмотренных законодательством мерах в отношении Нота-банка будут приниматься "с учетом мероприятий, осуществляемых его собственниками с участием кредиторов в целях финансового оздоровления банка".

Скорее всего, уже в ближайшее время ЦБ будет вынужден констатировать факт невозможности восстановления банком ликвидности и платежеспособности и, соответственно, отзовет у него лицензию, говорится в комментарии президента Московской международной валютной ассоциации Алексея Мамонтова. 

"На наш взгляд, история с Нота-банком не так банальна и проста, как в прочих подобных случаях. Она создает очень опасный прецедент и ситуацию. Едва ли не впервые речь идет о проблемах кредитной организации, облигации которой до настоящего момента входят в ломбардный список ЦБ. Кстати, формально это означает возможность взятия у Банка России денег под эти «ценные» бумаги, хоть сегодня, однако, по ним, скорее всего,  будет установлен 100%-ный дисконтный барьер",– приводятся его слова в сообщении ассоциации.

У Нота-банка в обращении сейчас находится три выпуска биржевых облигаций с погашением в октябре 2016 г. (1,5 млрд руб.), в апреле 2016 г. (2 млрд руб.) и в июне 2018 г. (2 млрд руб.). В Bloomberg нет данных о держателях его облигаций, за исключением одного: 0,93% выпуска с погашением в апреле 2016 г. владела Parma Management (данные на конец 2014 г.).

12 октября ряд СМИ, ссылаясь на колл-центр Нота-банка, сообщили, что выдача наличных по пластиковым картам ограничена суммой 10 000 руб. в сутки.

О том, что у банка начались проблемы с ликвидностью, «Ведомостям» рассказали один из контрагентов банка и финансист, знающий о трудном положении банка от сотрудников ЦБ. На прошлой неделе Нота-банк начал задерживать платежи клиентов, рассказывают два контрагента банка. С 12 октября организацию отключили от системы электронных платежей Банка России. В конце прошлой недели в Нота-банк вошли представители ЦБ, Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и правоохранительных органов, рассказывают собеседники «Ведомостей». По словам одного из них, в банке проводились выемки документов – в банке были обнаружены печати для фирм-однодневок и прочие атрибуты проведения сомнительных операций.

С 8 октября рейтинговое агентство RAEX дважды снижало рейтинги Нота-банка – в итоге он опустился до В+ с негативным прогнозом. Рейтинг снижен из-за нарушения операционной деятельности банка, он ввел лимит на выдачу средств вкладчиков в размере 10 000 руб. в сутки (всего средств физлиц 6,6 млрд руб.). Негативный прогноз обусловлен предстоящими выплатами 19 октября 2015 г. по оферте по облигационному выпуску, банк рискует нарушить нормативы краткосрочной ликвидности, следует из сообщения RAEX (см. врез). Также агентство отмечало низкий уровень обеспечения имущественным залогом, а также снижение уровня достаточности капитала – с начала 2015 г. он сократился на 1,6 п. п., до 11,1%, при недостаточно консервативном подходе к формированию резервов по ссудам.

Сколько должен Нота-банк

Из отчетности банка видно, что он столкнулся с серьезным оттоком клиентских средств: на 1 июля в Нота-банке было 30,16 млрд руб. срочных средств юрлиц, к сентябрю от них осталось чуть более половины – 16,36 млрд руб. Деньги с расчетных счетов компании практически не забирали – 0,9 млрд руб. за месяц, осталось 23,2 млрд руб.

Деньги забирали компании космической и оборонной отраслей, знает контрагент банка.