Махинации Мособлбанка могли касаться не только вкладов, но и акций
Банк подозревает, что его бывшие владельцы продавали людям акции банка в 500 раз дороже их реальной стоимости
У Мособлбанка есть «основания полагать, что прежние бенефициары банка совершали манипуляции» с его акциями, говорится в заявлении банка (копия есть у «Ведомостей»), на прошлой неделе направленном в ЦБ.
До сих пор было известно только о манипуляциях банка со вкладами (см. врез на стр. 14), за счет которых он обходил запрет ЦБ на привлечение средств населения: в процессе санации выяснилось, что Мособлбанк скрывал 76 млрд руб., привлеченных от 350 000 вкладчиков. Одним из способов было дарение вкладчикам по 10 акций: запрет не распространяется на привлечение средств от акционеров.
«Манипуляции» с акциями делались не только для этого, сказано в заявлении Мособлбанка, «но, вероятно, также и для последующего присвоения денежных средств граждан – миноритарных акционеров – покупателей акций банка».
Сначала в 2012 г. была на порядок завышена номинальная стоимость акций Мособлбанка – по предварительным расчетам, с реальных 11,4 коп. до 1 руб., следует из письма. Это произошло в результате допэмиссии, когда в акции банка были конвертированы акции ЗАО «Компания Лига» (более 82% выпуска) и Республиканского банка. Уставный капитал Мособлбанка тогда вырос более чем в 10 раз – с 270,7 млн до 3,7 млрд руб. «Практически весь объем прироста» был обеспечен полученной от «Компании Лига» недвижимости, балансовая стоимость которой была, как установила проверка ЦБ, завышена, сказано в заявлении. Три объекта недвижимости площадью около 7000 кв. м, купленных компанией в 2011 г. за 210 млн руб., были почти сразу переоценены до 3,3 млрд руб. и поставлены на баланс Мособлбанка. «В процессе анализа отчетов независимых оценщиков установлены признаки, указывающие на необоснованное завышение балансовой стоимости» объектов, пишет Мособлбанк.
На втором этапе, сказано в заявлении, посредством манипулирования рынком акций Мособлбанка на Московской бирже формировалась «рыночная» стоимость этих бумаг в размере 60 руб., и у миноритариев формировалась уверенность, что акции действительно столько стоят. Мособлбанк ссылается на протокол ЦБ об административном правонарушении от 17 февраля 2014 г. Из него следует, что Банк России установил, что в декабре 2012 г. – апреле 2013 г. на биржевых торгах проходила серия взаимных сделок с акциями Мособлбанка между двумя компаниями. В результате котировки акций Мособлбанка увеличивались и искусственно поддерживались на уровне 60 руб. Все участники манипулирования – аффилированные лица, входившие в одну группу с Мособлбанком, сказано в нем.
Затем акции в отделениях банка продавались гражданам «по сформированной в результате манипуляций «рыночной» стоимости – 50–60 руб.», говорится в заявлении. Мособлбанк насчитал 36 756 граждан, приобретших более 100 акций, среди них 156 человек – более 1000.
«Имеются основания полагать, что манипуляции с акциями банка причинили гражданам ущерб в особо крупном размере», – резюмирует Мособлбанк и просит ЦБ проверить все и «в случае обнаружения признаков правонарушений принять меры в соответствии с действующим законодательством, в том числе о привлечении виновных лиц к ответственности».
«К нам обратилось много миноритариев с вопросом, что теперь делать с акциями, – объяснил управляющий директор Мособлбанка Дмитрий Римашевский. – Некоторые по биржевым котировкам накупили этих бумаг на 300 000–600 000 руб.». Он считает, что конечной целью всех указанных манипуляций с акциями была их последующая продажа гражданам по цене, заведомо завышенной в сотни раз. «Мы пытаемся разобраться в этой ситуации и защитить интересы миноритарных акционеров, – говорит Римашевский. – Мы на их стороне».
Сейчас акции Мособлбанка торгуются по 7–11 руб., периодически проходят сделки на небольшие суммы.
Черная бухгалерия
Чтобы обойти ограничения ЦБ на привлечение средств физлиц, прежняя администрация Мособлбанка выводила вклады за баланс. После того как вкладчик приносил деньги в банк, средства снимались с его счета и зачислялись на счета юрлиц (в виде займов или поручений по приобретению ценных бумаг). Ближе ко дню возврата вклада на счет физлица поступали вся списанная сумма плюс проценты. Проверка ЦБ установила признаки несоответствия подписей на договорах – по оценке регулятора, деньги со счетов списывались без ведома вкладчиков. В результате, как выяснилось после начала санации Мособлбанка, за его баланс было выведено 76 млрд руб. и свыше 350 000 вкладчиков.
В дни «взаимных сделок» обороты торгов акциями Мособлбанка увеличивались в среднем в 16 раз, в целом эти сделки составили более 73% общего оборота, пишет Мособлбанк со ссылкой на протокол ЦБ.
По данным биржи, в декабре 2012 г. – апреле 2013 г., когда ЦБ зафиксировал манипулирование, средняя цена акции Мособлбанка составляла 58,9 руб., оборот торгов за пять месяцев – 20,35 млн акций. В предшествующие четыре месяца средняя цена была 57,3 руб., оборот – 2,34 млн шт., в последующие пять месяцев – 59,75 руб. и 6,47 млн соответственно.
В заявлении Мособлбанка приводятся ответы представителей компаний-манипуляторов Центробанку: «У собственников было желание вывести Мособлбанк на биржу <...> пакеты акций на бирже приобретались для дальнейшей реализации на внебиржевом рынке физлицам»; «Хотели убить двух зайцев – не только передать акции [от одной компании группы другой], но и посмотреть, будет ли на бирже спрос на акции <...> Конечно, при выставлении заявок на продажу основной объем забирало ООО «РИК», но часть акций все-таки покупали другие инвесторы».
Между РИК и Мособлбанком были заключены два зеркальных агентских договора: по одному договору банк поручил ООО поиск и привлечение юридических и физических лиц для купли-продажи его акций (не менее 5 млн в год), а по другому – принял обязательство по покупке или продаже принадлежащих компании ценных бумаг, по данным Мособлбанка.
Торги акциями Мособлбанка на Московской бирже начались в июле 2012 г. Первый день закончился на отметке 57,66 руб. за акцию. В феврале 2012 г. РИК начала продавать акции Мособлбанка любому желающему по 5,4 руб. А в марте 2013 г. во всех подразделениях Мособлбанка стартовала открытая подписка на его акции по 58,3 руб.
ЦБ не комментирует переписку с банками. А «Финхолком-групп» Анджея Мальчевского, бывшего основного владельца Мособлбанка, в ответ на запрос «Ведомостей» о манипулировании акциями Мособлбанка прислала подробный рассказ о том, как независимые эксперты оценивали стоимость акций компании РФК, после допэмиссии 2012 г. ставшей владельцем 98,7% Мособлбанка. Правда, отчет датирован апрелем 2014 г., т. е. на год «старше» манипулирования. Еще «Финхолком» проанализировал рыночные котировки Мособлбанка – почему-то также с апреля 2014 г. – и опроверг выводы ЦБ об участии РФК в сделках с акциями банка. «РФК не торговала акциями Мособлбанка и «не реализовывала их иным способом в пользу третьих лиц, а являлась стабильным и постоянным держателем основного пакета», говорится в ответе на запрос «Ведомостей», но период, о котором идет речь, не указан.
Нельзя исключать, что дело может быть рассмотрено заново и будут найдены причины для возбуждения уголовного дела по отношению к должностным лицам компаний, в отношении прежнего руководства банка, рассуждает партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров. «В целом схема очень грамотная – акции банка продавались по ценам, сформированным рынком, – говорит Александров. – Пока состав преступления не очевиден – чтобы он был, необходимо не просто распутать всю цепочку (кто с кем аффилирован и кто в чьих интересах действовал), но и доказать, что операции производились с целью личного обогащения». А ведь действия банка по пополнению капитала за счет инвесторов, эмиссии – все это происходило под надзором ЦБ, информация раскрывалась, стоимость акций формировалась рынком, напоминает он.