Следственные органы возбудили уголовное дело о преднамеренном банкротстве Мастер-банка
Бывшие руководители банка выдали более 17 млрд рублей заемщикам, которые не собирались возвращать кредит
Следственное управление УВД по Центральному административному округу Москвы возбудило уголовное дело по преднамеренному банкротству Мастер-банка, говорится в сообщении ведомства. Из него следует, что ущерб от противоправной деятельности злоумышленников пока оценен в сумму более 17 млрд руб., а среди подозреваемых – бывшие руководители банка. С августа 2012 г. по август 2013 г. топ-менеджеры выдавали заведомо невозвратные кредиты, оформленные на 170 физлиц и 200 компаний, но граждане в действительности договоры не заключали, а фирмы, задействованные в криминальной схеме, имели признаки фиктивно зарегистрированных организаций.
Около 85% Мастер-банка контролировали Борис Булочник и члены его семьи, 8,36% было у Кирилла Гудзинского, 5,22% – у Геннадия Белячкова. Председателем совета директоров была супруга Булочника Надежда, а сам Булочник занимал пост предправления банка, его сын Александр был его заместителем. В правление Мастер-банка также входили Галина Нагаева, Александр Киселев и Владимир Орлов. Кого именно следствие подозревает в выдаче фиктивных кредитов, в сообщении МВД не говорится, а его представитель сказал, что речь идет о неустановленных лицах.
ЦБ отозвал лицензию у Мастер-банка в ноябре 2013 г. за проведение сомнительных операций и недостоверную отчетность. Тогда же в сообщении ЦБ говорилось, что низкое качество активов характерно в первую очередь для кредитов, предоставленных лицам, связанным с бизнесом владельцев банка. Год спустя банк был признан банкротом. Тогда же в суде представители АСВ оценивали дыру в капитале банка в 17,2 млрд руб., хотя первоначальная оценка ЦБ была всего в 2 млрд руб. В конце 2014 г. АСВ выявило недостачу имущества в размере 3,38 млрд руб.: в основном это связано с отсутствием документов по активам на сумму 1 млрд руб., оригиналов кредитных договоров, заключенных с юридическими и физическими лицами на 1,1 млрд руб.
АСВ в качестве конкурсного управляющего банка выявило крупных заемщиков, расположенных на территории Ленинградской области, говорилось в ответе агентства на запрос «Ведомостей» в декабре прошлого года. Среди таких заемщиков – ООО «Луксор», ООО «Грин», ООО «Пальмира», ООО «Премьер», ООО «Северная мечта», ООО «Премиум», ООО «Мариньи», занимающиеся производством сельскохозяйственной продукции и девелоперскими проектами, которые до отзыва у Мастер-банка лицензии на осуществление банковских операций своевременно обслуживали свою долги, большинство выданных заемщикам кредитов были обеспечены, в том числе недвижимостью. Однако после отзыва лицензии эти заемщики сразу же прекратили обслуживать долги, а участники приняли решение о ликвидации фирм.
Выдача технических, заведомо невозвратных кредитов стала основной причиной ухудшения финансового положения Мастер-банка в течение двух лет до момента отзыва лицензии, резюмировало тогда АСВ. И обратилось в правоохранительные органы.
Александр Булочник вчера не отвечал на письма, связаться с Борисом Булочником не удалось.