«МДМ банк» переведет недвижимость в отдельный холдинг

«МДМ банк», испытывающий давление проблемных активов, пытается расчистить свой баланс. Пока дело ограничивается словесными интервенциями - вчера представитель МДМ заявил, что банк передаст недвижимость на 18 млрд руб. в специальный холдинг, контроль в котором будет предложен инвесторам. По его словам, банк планирует передать объекты недвижимости общей площадью 700 000 кв. м и общей стоимостью 18 млрд руб. в специально создаваемый холдинг.

Как говорит представитель банка, переговоры о продаже контрольной доли создаваемого холдинга ведутся с бизнесменом Евгением Туголуковым, который в конце 90-х работал в «МДМ банке» (связаться с ним не удалось).

Непрофильная недвижимость досталась «МДМ банку» от проблемных заемщиков еще с прошлого кризиса 2009 г. - банк даже создавал специальный фонд проблемных активов на 30 млрд руб. На 30 июня в МСФО «МДМ банк» отразил инвестиционное имущество на 9,8 млрд руб. Как объем недвижимости за это время дорос до оценки в 18 млрд, в «МДМ банке» не комментируют.

«Разница может быть вызвана несколькими причинами - с июня могла произойти реструктуризация плохих долгов, в результате какая-то часть залогов проблемных заемщиков могла отойти банку», - указывает сотрудник крупной аудиторской компании. Кроме того, оценка активов по стандартам МСФО «ближе к рыночной».

О том, что недвижимость на балансе банка может быть переоценена, говорит и знакомый топ-менеджера МДМ. По его словам, в начале года ЦБ рекомендовал «МДМ банку» досоздать резервы на «несколько миллиардов рублей» - регулятор счел, что имеющаяся на балансе банка недвижимость существенно переоценена.

В ЦБ и в «МДМ банке» этот вопрос не комментируют. Но, как заявил «Ведомостям» предправления «МДМ банка» Тимур Авдеенко, весь вопрос - в эффективности управления недвижимостью, находящейся в собственности банка, и той, что принадлежит клиентам: «банк мог бы предложить услугу по повышению эффективности ее управления». Банк намерен увеличить доход от данных видов недвижимости» и совместно с партнером может создать новую управляющую компанию. Ее название он не раскрывает.

На прошлой неделе «МДМ банк» сообщил о переходе своего члена правления Дмитрия Кузнецова, отвечавшего в банке за работу с проблемными активами, в инвесткомпанию First Russian Recovery (FRR, информации о собственниках компания не раскрывает). В этой компании Кузнецов будет управлять проблемными активами, «в том числе и «МДМ банка». Он пошел туда разбираться исключительно с залогами МДМ, скорее всего, на FRR и будут переданы эти 700 000 кв. м, говорят два источника, близких к банку.

Банку давно пора задуматься об увеличении доходов. По оценке Moody's, на начало июля у банка было около 70 млрд руб. проблемных активов - это свыше 35% кредитного портфеля, что является одним из самых высоких показателей по банковской системе. При этом плохой портфель зарезервирован чуть больше чем наполовину, указывает аналитик Moody's Семен Исаков.

Значительная доля залогов «МДМ банка» получена по старым кредитам, отмечает он. «Если банк сможет продать этот портфель недвижимости хотя бы по балансовой стоимости, это позволит улучшить финансовые показатели, но главное - банк сможет направить вырученные средства в работающие активы и повысить доходность портфеля», - полагает аналитик.