Credit Suisse может заплатить более $1 млрд за помощь американцам в уклонении от налогов

Американские прокуроры близки к тому, чтобы добиться от швейцарского банка Credit Suisse согласия на заключение мирового соглашения по делу, в котором США обвиняют его в том, что он помогал американцам уходить от уплаты налогов. Credit Suisse может заплатить по такому соглашению более $1 млрд, рассказали люди, знакомые с ходом переговоров.

Министерство юстиции настаивает, чтобы Credit Suisse признал себя виновным в уголовном преступлении; у прокуроров появилась уверенность, что они могут договориться с банком об этом в ближайшие дни, говорят информированные источники. Представитель Credit Suisse отказался от комментариев.

Договоренность может и не быть достигнута. Кроме того, прокуроры консультируются с финансовыми властями (в частности, Федеральной резервной системой США и департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк) на предмет того, что признание в преступлении будет означать для работы Credit Suisse в США. Министр юстиции Эрик Хоулдер заявил в видеообращении: «Нет такой вещи, как «слишком большая, чтобы рухнуть», компания... Ни одна компания не может быть выше закона». По его словам, прокуроры пытаются договориться с финансовыми регуляторами, чтобы заключение соглашения не повлекло катастрофических последствий - ни для для Credit Suisse (например, отзыв лицензии на работу в США), ни для финансовой системы и экономики в целом.

Министерство юстиции в прошлом добивалось признания финансовыми компаниями вины в уголовном преступлении. Так, инвестбанк Drexel Burnham Lambert, создатель рынка высокорискованных облигаций, в 1989 г. признался в мошенничестве по шести пунктам, после чего закрылся. Прекратить работу пришлось и аудиторской компании Arthur Andersen, после того как она была в 2002 г. признана виновной в том, что помогала энергокомпании Enron фальсифицировать бухгалтерскую отчетность.

В прошлом году компания по управлению хедж-фондами SAC Capital Advisors признала свою вину в инсайдерской торговле, однако продолжает функционировать.

В 2012 г. британский банк HSBC Holdings признал вину по обвинениям в отмывании денег, согласился заплатить $1,3 млрд и еще более $650 млн по гражданскому иску. Со своей стороны минюст согласился на отсрочку уголовного преследования (это дает ему возможность, договорившись о выплате штрафа, установить испытательный срок и следить за тем, как компания изменила свою бизнес-практику).

По словам людей, знакомых с ходом расследования, министерство юстиции сейчас также добивается признания вины от французского банка BNP Paribas, который обвиняется в нарушении санкций, введенных США против ряда стран, включая Иран. Один из этих людей говорит, что банку грозят штрафы в общей сложности примерно на $2 млрд и уголовные обвинения.

Пока неизвестно, как будет структурирован штраф Credit Suisse. Однако выплата более чем $1 млрд превысит $780 млн, которые швейцарский же банк UBS согласился выплатить в 2009 г. в виде штрафов, пени, процентов и возврата незаконно полученной прибыли по аналогичным обвинениям. UBS тогда признал вину и передал американским властям данные о более чем 4000 своих клиентов - американцев, которым он помогал уклоняться от уплаты налогов.

В квартальном отчете, опубликованном в пятницу, Credit Suisse сообщил, что «усиленно работает» над тем, чтобы закрыть налоговый вопрос в США, однако «сохраняется неопределенность относительно времени и результатов» этих усилий. Банк отложил в резервы более 700 млн франков ($796 млн) на судебные издержки.

Credit Suisse - один из примерно десятка швейцарских банков, против которых в США ведутся уголовные расследования за помощь в уклонении от уплаты налогов. Более 100 швейцарских банков присоединились к программе минюста США, которая позволяет им добровольно сообщать некоторую информацию о том, как они помогали американцам это делать; такие банки должны будут заплатить штрафы, но смогут избежать преследования со стороны американских властей.

Перевел Михаил Оверченко