Биткойн и золото принесли россиянам больше всего прибыли в 2020 году

Самым выгодным инвестиционным вложением 2020 г. оказался биткойн, меньше всего заработали инвесторы, сделавшие ставку на рублевые депозиты. Об этом свидетельствует рейтинг доходности самых популярных у россиян в 2020 г. финансовых инструментов аналитической службы FinExpertiza. Аналитики подсчитали, какой рублевый доход можно было получить от вложения 100 000 руб. в разные инструменты в начале года с фиксацией прибыли в конце. Как выяснилось, кризисный год оказался прибыльным даже для тех, кто просто переждал пандемию, не выводя деньги.

Приобретя биткойн на 100 000 руб. в первые январские дни 2020 г., к концу декабря можно было получить 354 000 руб. прибыли, подсчитали аналитики FinExpertiza. Они полагают, что в этом году в силу большого внимания к биткойну институциональных инвесторов курс криптовалюты установит новые рекорды, хотя показатель 2020 г. в части доходности вряд ли будет превышен. «Высокая волатильность может стать ограничивающим фактором. Задел для роста остается, но ожидать столь же мощного роста, который мы наблюдали в 2020 г., уже не приходится», – считает Дмитрий Мороз, инвестиционный консультант АО «Финам».

Особенно эксперты не советуют связываться с криптовалютой начинающим инвесторам. «Из-за того что подобные инвестиции крайне сложны для понимания, мы не рекомендовали бы вложения в этот актив инвесторам, которые не имеют значительных инвестиций в классические классы активов (акции, облигации и недвижимость)», – говорит Николай Шакаров, директор по инвестиционному консультированию «Ренессанс капитала». «В любом случае в наибольшем выигрыше останутся инвесторы, которые приобретали биткойны по низкой цене еще на старте популярности криптовалюты», – напомнил главный аналитик «Алор брокера» Алексей Антонов.

Гораздо более понятным и при этом высокодоходным инструментом 2020 г. оказалось золото. Консервативные инвесторы, предпочитающие этот популярный антикризисный актив, заработали 43 000 руб. с каждых вложенных 100 000 руб. Немногим меньше принесли иностранные акции – около 41 000 руб. Аналитики FinExpertiza напоминают, что в 2020 г. акции высокотехнологичных компаний иногда выстреливали гораздо эффектнее биткойна. Например, акции Tesla выросли в цене в 7 раз, обеспечив инвесторам более 850% рублевой доходности, а бумаги производителя вакцин Novavax взлетели в 27 раз (свыше 3200% доходности в рублях). «Индекс NASDAQ 100 вырос на 46%, вложения в привязанный к нему фонд позволили бы получить рублевую доходность более 75%. Среди российских компаний отличился «Яндекс», бумаги которого прибавили в цене 90%, а также золотодобытчик «Полюс», подорожавший на 112%», – отмечается в отчете компании.

Наконец, хорошему доходу могли порадоваться и держатели валюты – те, кто в начале года купил евро, к концу года за счет разницы курсов получил на каждые 100 000 руб. 32 000 руб. сверху. Реальная рублевая доходность с учетом инфляции наличных сбережений в долларах составила за год 15%, в евро – 27,1%.

Наибольшее разочарование ждало тех, кто инвестировал сбережения в рублевые депозиты. Положив в банк 100 000 руб. в начале года под 7,3% (средняя ставка на январь), к концу можно было получить номинальный доход около 7300 руб. Однако с учетом годовой инфляции в 4,9% реальная доходность вклада – всего 2,4%. В 2021 г. этот вид инвестирования станет еще менее интересным. «Значительная часть рублевой ликвидности в течение этого года может уйти с депозитов по причине введения налога на доходы по процентам от депозитов – в таком случае более привлекательными становятся рублевые облигации (корпоративные и государственные), доступные любому инвестору», – говорит Шакаров.

В целом для российских инвесторов более выгодными оказались вложения в валютные активы: наличные доллары и евро принесли большую доходность, чем российские акции, ОФЗ и корпоративные облигации. «Начавшееся на фондовых рынках ралли продолжилось и в 2021 г. За первые торговые дни индекс Мосбиржи успел несколько раз обновить максимумы, цена отдельных активов взлетела до небес. Однако эйфория не может длиться вечно, рано или поздно произойдет коррекция», – отмечает президент FinExpertiza Елена Трубникова. Эксперт считает, что фондовый рынок сейчас перекачан ликвидностью и «во многом оторван от экономической реальности».