АСВ придумало, как взыскать ущерб с беглых банкиров

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предлагает изменить Уголовно-процессуальный и Гражданский кодексы, для того чтобы более эффективно взыскивать ущерб с беглых банкиров. Потери от уголовно наказуемых действий руководителей и собственников рухнувших банков превысили 550 млрд руб., но взыскать с них средства трудно, говорится в материалах (есть у «Ведомостей») к заседанию экспертно-аналитического совета при АСВ 31 марта.

Чтобы облегчить возврат активов, у АСВ должна быть возможность привлекать в качестве гражданских ответчиков по уголовным делам компании, подконтрольные обвиняемому или подозреваемому, владеющие имуществом в его интересах, а также арестовывать имущество третьих лиц, полученное ими в результате преступных действий, даже если следствие еще не привлекло в качестве обвиняемого лицо, от которого они это имущество получили, следует из документа.

Кроме того, АСВ добивается возможности налагать арест на имущество потерпевшего, даже если преступное посягательство на него не окончено – «с целью предотвращения доведения преступления до конца». Делать это агентство хочет не только в ходе возбужденного уголовного дела, но и когда проводится проверка по сообщению потерпевшего о совершаемом преступлении.

Более чем в 80% случаев причины банкротства банков связаны с выводом активов: с помощью экономически необоснованных операций, проводимых с ведома или в интересах владельцев, банку причиняется ущерб, говорится в документе. Похищенное имущество легализуется с помощью множества, по сути, фиктивных сделок и в итоге оказывается у близких родственников или контролируемых структур, указывает АСВ. Российские законы не предусматривают взыскания с них имущества.

Все чаще активы выводятся за рубеж и сами владельцы при возникновении у банков серьезных финансовых проблем выезжают за пределы России, сетуют в госкорпорации. Взыскивать активы агентству по-прежнему сложно (см. таблицу).

Высокий суд Англии и Уэльса в феврале признал определение Арбитражного суда Москвы о взыскании с экс-бенефициара Межпромбанка Сергея Пугачева 75,6 млрд руб. и определил к исполнению на территории Англии и Уэльса. Лондонский суд по иску АСВ заморозил активы Пугачева почти на $2 млрд по всему миру. Взыскать пока ничего не удалось. Пугачев находится во Франции, он ее гражданин.

Предложения по совершенствованию законодательства прорабатываются с участием компетентных структур, говорится в ответе АСВ на запрос «Ведомостей»: «Рассчитываем, что [это] позволит пресечь практику уклонения виновных от ответственности путем оформления имущества на подставных лиц».

«Проблема укрывания собственников от ответственности есть, и ее необходимо решать, поэтому желание АСВ изменить законодательство понятно», – говорит партнер «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская (судится в интересах АСВ). Основная проблема конкурсного производства – это пустой банк, голодные кредиторы и невозможность дотянуться до активов, которые были выведены и спрятаны, продолжает она, замечая, что только практика сможет показать, насколько эффективны могут быть предложенные изменения.

Но предлагаемые АСВ поправки носят фундаментальный характер, говорит она: «Агентство хочет применить их к узкой ситуации, но сразу возникает простор для злоупотреблений». Если поправки примут, «еще активнее и чаще с помощью уголовных дел в обход надлежащих процедур и арбитражных судов будут решаться споры хозяйствующих субъектов», говорит партнер Tertychny Law Иван Тертычный.