ЦБ смягчает антиотмывочные требования к банкам – «Коммерсантъ»

Банк России на основании предложений банков подготовил поправки к антиотмывочному закону, а также к закону о госрегистрации юрлиц, в которых смягчаются требования к контролю за клиентами, пишет «Коммерсантъ». Поправки призваны упростить взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом.

Регулятор готов освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам, оставив за ними обязанность уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках сделок. Движение средств можно отслеживать автоматически, тогда как сбор информации о сделке, включая получение всех необходимых разрешений, банки осуществляют сейчас в ручном режиме. Отслеживание сделок ЦБ предлагает переложить на профильные финансовые организации. Так, за сделки с драгметаллами будут отвечать ломбарды, а за выплату страховок - страховщики. «По сути, речь идет о разграничении репортинга среди участников рынка в зависимости от их компетенции», - поясняет сопредседатель комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин.

Из-под контроля банков выводятся также сделки на межбанковском рынке. «До сих пор вопрос о том, нужно ли информировать о межбанковских сделках на суммы свыше 600 000 руб., был дискуссионным, поправками он снят, что снижает нагрузку на банк», - говорит один из собеседников издания.

В подготовленных поправках есть одно ужесточение требований, касающихся предоставления беспроцентных займов. Действующий закон в отношении займов, не имеющих явного экономического смысла, отслеживает передачу средств от юрлиц физлицам. Теперь же контролировать предлагается и физлиц. «Взятку не обязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», - поясняет собеседник издания из числа банкиров.

Благодаря поправкам банки могут получить право на пользование базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов. Речь идет о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента паспорт, а также о месте жительства предпринимателя. На предоставление ответа регулятор предполагает отвести госорганам одни сутки.

После обсуждения поправок с участниками рынка до конца марта проект может быть внесен в правительство, а затем - в Госдуму. В Росфинмониторинге заявили, что в ближайшее время вносить в правительство подобный документ не планируют.