Альфа-банк взыскивает с консультанта долг своего заемщика на 9,5 млрд рублей
Банк выдал кредит угольному предприятию «Краснобродский южный» после аудита IMC Montan
Альфа-банк подал в Арбитражный суд Москвы иск на 9,5 млрд руб. к международной консалтинговой компании IMC Montan, предоставляющей услуги в области геологии, горного дела и переработки полезных ископаемых. Это следует из картотеки арбитражных дел. Иск подан 29 августа.
IMC Montan оценивала кредитоспособность одного из крупнейших заемщиков, с этим связаны требования к ней, сказал представитель банка, заемщика он назвать отказался. Третьим лицом в иске заявлена задолжавшая Альфа-банку около 9 млрд руб. угледобывающая компания «Краснобродский южный». Близкий к «Альфа-групп» собеседник «Ведомостей» подтвердил, что иск подан из-за нее.
«Краснобродский южный» владеет угольным разрезом в Кемеровской области. С 2009 г. IMC Montan несколько раз делала его аудит, говорится на сайте консалтинговой компании. Последний был в 2017 г. – IMC Montan «по заказу инвестора» скорректировала основные технологические параметры угольного разреза, подготовила модель денежных потоков, составила отчет о перспективах работы разреза до конца отработки лицензионных запасов. В октябре того же года Альфа-банк выдал «Краснобродскому южному» кредит на $143 млн (около 9 млрд руб.), говорится в материалах суда. А спустя год – в ноябре 2018 г. – банк решил через суд взыскать с компании долг по кредиту. Он выиграл дело, но денег не получил. В апреле Альфа-банк потребовал признать «Краснобродский южный» банкротом. Сейчас в отношении разреза введена процедура наблюдения.
С июля 2017 г. «Краснобродским южным» владеет московское ООО «Редвейд», 69% разреза находятся в залоге у Альфа-банка, следует из данных СПАРК. Ранее разрез принадлежал кипрской Delvenisto Investments. Сам «Редвейд» с конца ноября 2017 г. принадлежит «Краснобродскому южному» и кипрской Wolater Investments. В ноябре 2018 г. обе компании подали иск к Delvenisto о признании недействительной сделки по продаже 100% долей «Редвейда», говорится в картотеке арбитражных дел. Истцы просят взыскать с Delvenisto $108,6 млн. По данным «Коммерсанта», Delvenisto связана с братьями Алексеем и Дмитрием Ананьевыми, а Wolater может принадлежать ранее входившему в совет директоров группы «Онэксим» Дмитрию Усанову.
Усанов подтвердил «Ведомостям», что через Wolater Investments контролировал «Краснобродский южный» с конца 2017 г. по август 2018 г. «Сейчас я не владею прямо или косвенно этим предприятием», – добавил Усанов. От других комментариев он отказался.
Долг компании «Краснобродский южный»
9,9 млрд руб. составлял, по данным СПАРК, чистый долг ООО «Краснобродский южный» на 1 января 2019 г. Выручка компании в 2018 г. составила 3,6 млрд руб., чистый убыток – 2,4 млрд руб. В мае 2019 г. в отношении компании введена процедура наблюдения по иску Альфа-банка о взыскании $143,5 млн.
Разрез «Краснобродский южный» введен в эксплуатацию в 2011 г. Ведет добычу угля марок «Т» и «СС» (тощий и слабоспекающийся, используются в энергетике и выплавке чугуна) открытым способом на участке «Краснобродский южный 1» Краснобродского каменноугольного месторождения в Кемеровской области. Лицензия на разведку и добычу выдана ООО «Краснобродский южный» в 2010 г., действует до 30 октября 2027 г. «Интерфакс» сообщал, что в 2017 г. «Краснобродский южный» добыл 973 000 т, в 2018 г. – 583 000 т угля. Свою продукцию разрез поставляет металлургическим компаниям. В 2018 г. 90% угля поставлено на экспорт.
IMC Montan получила иск от Альфа-банка, сообщил ее представитель. Банк считает, что IMC Montan должна возместить убытки, поскольку заемщик, взявший в банке кредит на покупку разреза, отвечает признакам несостоятельности, а выданный кредит пока не возвращен, объясняет он. «Такой подход удивителен», – констатирует он. Между техническим аудитом действующего проекта развития разреза и декларируемыми Альфа-банком убытками «очевидно отсутствует причинная связь». Решение о выдаче кредита принимает банк, он же получает выгоды от кредитования, зарабатывая на процентах, и несет риски в случае невозврата денег. IMС Montan – технический консультант и не проводит оценку бизнеса, не делает прогнозов окупаемости инвестиций, а также не обладает информацией о расходовании кредита, заключил представитель консалтинговой компании.
Иск банка к оценщику – большая редкость, говорит юрист FMG Group Амина Аппаева. Сложно доказать причинно-следственную связь между действиями банка по выдаче кредита и аудитом компании. Банк может потребовать компенсацию от аудиторской организации только за ненадлежащее оказание услуги и в этом случае банк может обратиться с требованием о возмещении убытков в полном размере (включая упущенную выгоду), рассуждает она.
Ситуация неординарная, сложившейся судебной практики по таким делам нет, говорит партнер «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. Были случаи, когда банки пытались через суд привлечь к взысканию убытков аудиторов, которые оценивали отчетность компаний-заемщиков, но эти дела ничем не закончились. Успех этого дела зависит от условий договора между банком и консалтинговой компанией и как они были выполнены, указывает эксперт.
С представителем «Краснобродского южного» «Ведомостям» связаться не удалось.
